С 1-го апреля банки ужесточают требования при открытии счетов

Тема в разделе "Новости о регистрации юридических лиц", создана пользователем Medbrat-tm, 25 мар 2014.

  1. Medbrat-tm

    Medbrat-tm Администратор Команда форума

    Регистрация:
    8 апр 2013
    Сообщения:
    19.597
    Симпатии:
    23.292
    Адрес:
    Москва, ВАО
    С апреля банки ужесточат требования при открытии счета
    В апреле вступает в силу Указание Банка России от 21.01.2014 № 3179-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Данный документ более жестко обязывает банки идентифицировать "фирмы-однодневки" на стадии открытия счета.

    Но кажется, что Указание начало действовать ещё до вступления его в силу. В последний месяц банки стали ещё более негативно относиться к "массовым" адресам. По физическим лицам проверка зачастую ведется не только в рамках собеседования, но и в обязательном порядке проверяется судимость, кредитная история, отношения с судебными приставами, "массовость" и т.п. Что ждет нас дальше дальше? Проверка на полиграфе?

    Все эти меры безусловно осложнят открытие счетов для всех российских компаний. Интересно, что скажут на это разработчики прогрессивной "дорожной карты"?

    Источник: RegaFAQ.ru
     
    Mod.Ch., dmb, Анфиса и 9 другим нравится это.
  2. САБУР

    САБУР Администратор Команда форума

    Регистрация:
    3 апр 2013
    Сообщения:
    18.178
    Симпатии:
    17.558
    Савсэм охрэнели?
     
  3. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    13.969
    Симпатии:
    20.612
    Адрес:
    Москва
    Связался со своим менеджером в альфе - подтверждаю на счет отчетности и аудиторского заключения, типа инфа 146%. Жесткач, конечно. Бедные клиенты.
    Хорошо, когда мама аудитор :biggrin:
     
    dmb нравится это.
  4. БИКО

    БИКО Завсегдатай

    Регистрация:
    18 апр 2013
    Сообщения:
    3.261
    Симпатии:
    4.103
    На первичку?! И что будет в отчете аудитора??

    Отправлено с моего GT-I9082 через Tapatalk
     
  5. Бах

    Бах Завсегдатай

    Регистрация:
    7 ноя 2013
    Сообщения:
    6.705
    Симпатии:
    4.945
    а еще лучше когда девушка или жена, семейный регерский подряд, так сказать)
    я думаю на фирмы с историей
     
    Mod.Ch. нравится это.
  6. БИКО

    БИКО Завсегдатай

    Регистрация:
    18 апр 2013
    Сообщения:
    3.261
    Симпатии:
    4.103
    Угм. Готовкам открывать, а работающий бизнес грузануть аудитом. Чего бы нет, действительно. .

    Отправлено с моего GT-I9082 через Tapatalk
     
    КОШЕЧКА нравится это.
  7. Бах

    Бах Завсегдатай

    Регистрация:
    7 ноя 2013
    Сообщения:
    6.705
    Симпатии:
    4.945
    готовкам сейчас совсем туго придется и без аудита, по другим параметрам завернут;
    Если будут требовать заключение именно на момент открытия счета и спецом для этого, это конечно жопа. Возможно будут проходить заключения, скажем не позднее 3 или 6 месяцев, проводимые обществам для других целей, какой-нибудь тендер к примеру.
    В АО раз в год, по закону обязан проводить аудит. В ООО возможно, введут какой-то лимит по оборотам, кароч пока х.з. как оно все будет, но в любом случае аудиторское лобби на лицо)
     
    САБУР нравится это.
  8. БИКО

    БИКО Завсегдатай

    Регистрация:
    18 апр 2013
    Сообщения:
    3.261
    Симпатии:
    4.103
    Суета сует и томление духа(()))

    Отправлено с моего GT-I9082 через Tapatalk
     
  9. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    13.969
    Симпатии:
    20.612
    Адрес:
    Москва
    Хз. Ну, отчетность ещё ладно. Хотя это довольно нелепо, просто еще один тюк документов. Есть к тому же сервисы, где можно посмотреть информацию по сдаче отчетности.

    Но аудиторское заключение - об этом информация уже из двух источников по альфе. Не знаю, что на счет других банков, вряд ли так же.
    Да и мне кажется, сейчас многие банки из желания выслужиться напридумывают дурацких правил, а потом придут к общему знаменателю. Выровняют градус неадеквата.

    Да просто уйдут те, кто на поток шлак делали, а хорошие готовки в цене вырастут только)
     
    Последнее редактирование: 26 мар 2014
    Бах и САБУР нравится это.
  10. dmb

    dmb Офисный роботник

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    12.380
    Симпатии:
    12.893
    О каком аудите может быть речь для вновь созданной фирмы?)
    Она и отчетность-то еще не сдавала, деятельности нет...

    ОАО.

    Зарплатные директора только выживут.

    Да и не пора ли уже искать иные пути уменьшения налогооблагаемой базы и легализации доходов? А то привыкли налить по черному...
     
    yoyo и САБУР нравится это.
  11. САБУР

    САБУР Администратор Команда форума

    Регистрация:
    3 апр 2013
    Сообщения:
    18.178
    Симпатии:
    17.558
    Сейчас с сотрудником Сбера разговаривал, они с ужасом ждут 5 апреля, её резюме, будет просто всё очень сложно.
    И еще сказала, что в конце апреля что то там в новом законе о противодействии начнёт работать.
     
    Бах нравится это.
  12. Бах

    Бах Завсегдатай

    Регистрация:
    7 ноя 2013
    Сообщения:
    6.705
    Симпатии:
    4.945
    и в ЗАО тоже, поэтому и написал АО
    пора, есть предложения?)
     
  13. dmb

    dmb Офисный роботник

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    12.380
    Симпатии:
    12.893
    Далеко не во всех.

    Не моя стезя.)
     
  14. Бах

    Бах Завсегдатай

    Регистрация:
    7 ноя 2013
    Сообщения:
    6.705
    Симпатии:
    4.945
    в каких нет?
     
  15. dmb

    dmb Офисный роботник

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    12.380
    Симпатии:
    12.893
    Аудит обязателен:
    1. Если организация имеет организационно-правовую форму ОАО;
    2. Если ценные бумаги организации допущены к обращению на организованных торгах;
    3. Если организация является кредитной организацией, бюро кредитных историй, профессиональным участником рынка ценных бумаг, страховой организацией, клиринговой организацией, обществом взаимного страхования, организатором торговли, негосударственным пенсионным или иным фондом, акционерным инвестиционным фондом, управляющей компанией акционерного инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда (за исключением государственных внебюджетных фондов);
    4. Если объем выручки от продажи продукции (продажи товаров, выполнения работ, оказания услуг) организации за предшествовавший отчетному год превышает 400 миллионов рублей или сумма активов бухгалтерского баланса по состоянию на конец предшествовавшего отчетному года превышает 60 миллионов рублей;
    5. Если организация представляет и (или) публикует сводную (консолидированную) бухгалтерскую (финансовую) отчетность.
     
    ЛЕОГОРУС, САБУР, Medbrat-tm и ещё 1-му нравится это.
  16. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    13.969
    Симпатии:
    20.612
    Адрес:
    Москва
    Нал налу рознь) Кто по-черному, кто по-умному)
     
  17. dmb

    dmb Офисный роботник

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    12.380
    Симпатии:
    12.893
    Вторые выживут.
     
  18. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    13.969
    Симпатии:
    20.612
    Адрес:
    Москва
    Иначе это было бы не Эльдорадо Россия.
    Ладно, к черту, пора адаптироваться :biggrin:
     
  19. КОШЕЧКА

    КОШЕЧКА АдЦкыя СоТОНА

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    11.117
    Симпатии:
    5.575
    блин, ребя.. какие же вы интеллектуальные... я вчера зачиталась и три станции мимо дома проехала :(
     
    Medbrat-tm нравится это.
  20. Medbrat-tm

    Medbrat-tm Администратор Команда форума

    Регистрация:
    8 апр 2013
    Сообщения:
    19.597
    Симпатии:
    23.292
    Адрес:
    Москва, ВАО
    на электричке? :komp:
     
  21. КОШЕЧКА

    КОШЕЧКА АдЦкыя СоТОНА

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    11.117
    Симпатии:
    5.575
    Medbrat-tm, на мЯтро :smile:)
     

Поделиться этой страницей