С 1-го апреля банки ужесточают требования при открытии счетов

Тема в разделе "Новости о регистрации юридических лиц", создана пользователем Medbrat-tm, 25 мар 2014.

  1. Medbrat-tm

    Medbrat-tm Администратор Команда форума

    Регистрация:
    8 апр 2013
    Сообщения:
    19.597
    Симпатии:
    23.292
    Адрес:
    Москва, ВАО
    С апреля банки ужесточат требования при открытии счета
    В апреле вступает в силу Указание Банка России от 21.01.2014 № 3179-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Данный документ более жестко обязывает банки идентифицировать "фирмы-однодневки" на стадии открытия счета.

    Но кажется, что Указание начало действовать ещё до вступления его в силу. В последний месяц банки стали ещё более негативно относиться к "массовым" адресам. По физическим лицам проверка зачастую ведется не только в рамках собеседования, но и в обязательном порядке проверяется судимость, кредитная история, отношения с судебными приставами, "массовость" и т.п. Что ждет нас дальше дальше? Проверка на полиграфе?

    Все эти меры безусловно осложнят открытие счетов для всех российских компаний. Интересно, что скажут на это разработчики прогрессивной "дорожной карты"?

    Источник: RegaFAQ.ru
     
    Mod.Ch., dmb, Анфиса и 9 другим нравится это.
  2. Tor

    Tor Завсегдатай

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    3.833
    Симпатии:
    1.591
    А что под этим подразумевается?
     
  3. Medbrat-tm

    Medbrat-tm Администратор Команда форума

    Регистрация:
    8 апр 2013
    Сообщения:
    19.597
    Симпатии:
    23.292
    Адрес:
    Москва, ВАО
    порядок идентификации более подробно теперь расписан
     
  4. Tor

    Tor Завсегдатай

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    3.833
    Симпатии:
    1.591
    Закиньте ссылку сюда. Чтоб могли ознакомиться. Спасибо
     
  5. Medbrat-tm

    Medbrat-tm Администратор Команда форума

    Регистрация:
    8 апр 2013
    Сообщения:
    19.597
    Симпатии:
    23.292
    Адрес:
    Москва, ВАО
    Tor, добавил ссылку в первый пост. Дружественные банкиры пообещали "сладкую жизнь".
     
  6. Tor

    Tor Завсегдатай

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    3.833
    Симпатии:
    1.591
    Спасибо. Но вроде там ничего страшного не заметил...
     
  7. Medbrat-tm

    Medbrat-tm Администратор Команда форума

    Регистрация:
    8 апр 2013
    Сообщения:
    19.597
    Симпатии:
    23.292
    Адрес:
    Москва, ВАО
    Tor, а это напоминает момент, когда налоговики стали фактически обязывать компании самостоятельно идентифицировать контрагентов на "серость". Тоже ничего страшного, но в случае чего "тра-ля-ля" по полной вычитают с белой фирмы. Ещё и с УК наперевес. Здесь тоже самое наклёвывается... проктолога в штате заведут.
     
    БИКО нравится это.
  8. nazar13

    nazar13 Повелитель юрадресов

    Регистрация:
    18 апр 2013
    Сообщения:
    3.159
    Симпатии:
    1.525
    Адрес:
    г. Москва, Цветной бульвар
    мудачье банковское.....
     
    Большой П и 888 нравится это.
  9. 888

    888 Завсегдатай

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    9.969
    Симпатии:
    6.858
    не банковское, а государственное
    --- добавлено, 25 мар 2014 ---
    похоже подтверждаемым адресам напряжно придется....
     
  10. Medbrat-tm

    Medbrat-tm Администратор Команда форума

    Регистрация:
    8 апр 2013
    Сообщения:
    19.597
    Симпатии:
    23.292
    Адрес:
    Москва, ВАО
    Альянсу к каждому своему адресу пора немассовую рисовку давать) всё равно приходится, как "фактический" адрес для половины банков рисовать... это пока ещё рисовать не запретили. А как запретят... вот тогда число "пи" и настанет.
     
    Последнее редактирование: 25 мар 2014
    Mod.Ch., САБУР и 888 нравится это.
  11. kailas

    kailas Завсегдатай

    Регистрация:
    17 апр 2013
    Сообщения:
    1.150
    Симпатии:
    741
    Открытие счета не учитывается в рейтинге)))))
    Есть страны которые стоят первыми в рейтинге Всемирного банка, в них счет месяц открывают и ничего лидеры)))
    --- добавлено, 25 мар 2014 ---
    Кстати возможно скоро в статью УК РФ (173 по моему) внесут изменения и за изменения на номиков тоже будут караться, а не только создание.
     
    Большой П, САБУР и Medbrat-tm нравится это.
  12. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    13.969
    Симпатии:
    20.612
    Адрес:
    Москва
    А в неё разве входит процедура открытия счета? Я думал, только регистрация.

    В альфе мне до последнего времени шли на встречу, массовый, есессно, их мало интересовал, а вот фактический - верили со слов.
     
    САБУР нравится это.
  13. СССР

    СССР Завсегдатай

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    4.103
    Симпатии:
    4.119
    Адрес:
    Бананово-лимонный Сингапур
    откель дровишки?
     
  14. dmb

    dmb Офисный роботник

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    12.380
    Симпатии:
    12.893
    При этом там написано: Ответ на Ваш запрос носит справочный характер.
    3,1415926

    Сейчас раз в год анкеты обновляются, а теперь - раз в неделю будут...

    Больше не поможет. Раньше в сведениях, получаемых в целях идентификации, был адрес местонахождения и почтовый адрес, теперь остается только адрес местонах. Поэтому всем адресодателям:
    Вот еще добавляют в сведения эти:
    1.12. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности; и (или) виды договоров (контрактов), расчеты по которым юридическое лицо собирается осуществлять через кредитную организацию; и (или) основные контрагенты юридического лица, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете).
    1.13. Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств).
    1.14. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).


    Короче, счет теперь становится просто нереально открыть, пока все, как на духу, не расскажешь.
     
    Megera, БИКО, Medbrat-tm и ещё 1-му нравится это.
  15. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    13.969
    Симпатии:
    20.612
    Адрес:
    Москва
    Ну, свои немассовые полурисовки есть как раз для банков.

    И на счет процитированных пунктов - такое ведь и раньше было в некоторых банках типа СДМ-Банка. Ну кроме бухгалтерской отчетности - это уже совсем треш. Может, банкам уже тогда и фискальные функции передать?.. Бгг.

    Хорошо помню, было время когда на автомате уже заполнял банковские опросники: кто мама, сколько денег у тебя в кармане, какую порнушку любишь цель преследую?
    Опросники быль такими же бессмысленными, как и мотивация и цель управляющих, занятых открытием. Т.е. есть внутренняя банковская инструкция, которая подходит для большинства открытий р/с как бальная пачка для Железного Дровосека. Хочешь - не хочешь, а спрашивать надо. И там как раз все эти вопросы присутствовали часто. Кроме бухгалтерской отчетности.

    Раз за разом в банках были такого дискурса конверсейшены:

    - А хто твой кореш?
    - А?
    - С кем барыжишь?
    - А те чё? Прикипело?
    - А счет хто открывает?
    - Я.
    - Ну хуль выкобениваешься?
    - Записывай: Мотыль, Паравоз...

    Или так:

    - Скока денег гонять будешь в месяц?
    - Да ### знает.
    - Ну а мне чо писать?!
    - Ну пиши чё-нить!
    - Ну ты скажи!
    - Ёпта, пиши, пушкин мля, 500 рублей.
    - То-то же. Петросян...
     
    yoyo, КОШЕЧКА, САБУР и ещё 1-му нравится это.
  16. dmb

    dmb Офисный роботник

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    12.380
    Симпатии:
    12.893
    Только разница в том существенная, что это была отсебятина и не у всех, и не для всех, а теперь это будет у всех и для всех, иначе попаболь.

    К этому все и идет... ЦБ, ведь, - МЕГАрегулятор.
     
  17. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    13.969
    Симпатии:
    20.612
    Адрес:
    Москва
    Посмотрим. Не думаю, что всё так плохо)

    Ага. Я бы ещё ЦБ передал сельское хозяйство и образование. Не знаю зачем, но ведь и до этого видимой логики не было :biggrin:
     
    САБУР нравится это.
  18. dmb

    dmb Офисный роботник

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    12.380
    Симпатии:
    12.893
    Там денег нет. Это отойдет к министерству легенькой промышленности.)
    --- добавлено, 26 мар 2014 ---
    А банки будут думать. Сколько уже в этом году накрылось? Теперь они упреждающие удары клиентам будут наносить.

    Кстати, в самом начале там интересный момент: раньше писали об идентификации "клиента, находящегося на обслуживании", теперь же будут идентифицировать ДО ТОГО.
     
    САБУР нравится это.
  19. kailas

    kailas Завсегдатай

    Регистрация:
    17 апр 2013
    Сообщения:
    1.150
    Симпатии:
    741
    От инициаторов представителей ФНС.
    --- добавлено, 26 мар 2014 ---
    Мне седня с Альфа банка сказали, что при открытии расч. счета будут просить аудиторское заключение и подтверждение оплаты уставного капитала. Вроде как со след. недели ужесточат процедуру.
     
    САБУР и Mod.Ch. нравится это.
  20. android

    android Тролль 80-го левела

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    6.892
    Симпатии:
    1.703
    Адрес:
    Страна эльфов
    "Скажи еще спасибо, что отпечатки пальцев не берут" (Ширли-Мырли)
     

Поделиться этой страницей