С 1-го апреля банки ужесточают требования при открытии счетов

А что под этим подразумевается?

 

Закиньте ссылку сюда. Чтоб могли ознакомиться. Спасибо

 

Спасибо. Но вроде там ничего страшного не заметил...

 

мудачье банковское.....

 

не банковское, а государственное

--- добавлено, 25 мар 2014 ---

похоже подтверждаемым адресам напряжно придется....

 

Открытие счета не учитывается в рейтинге)))))
Есть страны которые стоят первыми в рейтинге Всемирного банка, в них счет месяц открывают и ничего лидеры)))

--- добавлено, 25 мар 2014 ---

Кстати возможно скоро в статью УК РФ (173 по моему) внесут изменения и за изменения на номиков тоже будут караться, а не только создание.

 

А в неё разве входит процедура открытия счета? Я думал, только регистрация.

В альфе мне до последнего времени шли на встречу, массовый, есессно, их мало интересовал, а вот фактический - верили со слов.

 

откель дровишки?

 

При этом там написано: Ответ на Ваш запрос носит справочный характер.
3,1415926

Сейчас раз в год анкеты обновляются, а теперь - раз в неделю будут...

Больше не поможет. Раньше в сведениях, получаемых в целях идентификации, был адрес местонахождения и почтовый адрес, теперь остается только адрес местонах. Поэтому всем адресодателям:

Вот еще добавляют в сведения эти:
1.12. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности; и (или) виды договоров (контрактов), расчеты по которым юридическое лицо собирается осуществлять через кредитную организацию; и (или) основные контрагенты юридического лица, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете).
1.13. Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств).
1.14. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).


Короче, счет теперь становится просто нереально открыть, пока все, как на духу, не расскажешь.

 

Ну, свои немассовые полурисовки есть как раз для банков.

И на счет процитированных пунктов - такое ведь и раньше было в некоторых банках типа СДМ-Банка. Ну кроме бухгалтерской отчетности - это уже совсем треш. Может, банкам уже тогда и фискальные функции передать?.. Бгг.

Хорошо помню, было время когда на автомате уже заполнял банковские опросники: кто мама, сколько денег у тебя в кармане, какую порнушку любишь цель преследую?
Опросники быль такими же бессмысленными, как и мотивация и цель управляющих, занятых открытием. Т.е. есть внутренняя банковская инструкция, которая подходит для большинства открытий р/с как бальная пачка для Железного Дровосека. Хочешь - не хочешь, а спрашивать надо. И там как раз все эти вопросы присутствовали часто. Кроме бухгалтерской отчетности.

Раз за разом в банках были такого дискурса конверсейшены:

- А хто твой кореш?
- А?
- С кем барыжишь?
- А те чё? Прикипело?
- А счет хто открывает?
- Я.
- Ну хуль выкобениваешься?
- Записывай: Мотыль, Паравоз...

Или так:

- Скока денег гонять будешь в месяц?
- Да ### знает.
- Ну а мне чо писать?!
- Ну пиши чё-нить!
- Ну ты скажи!
- Ёпта, пиши, пушкин мля, 500 рублей.
- То-то же. Петросян...

 

Только разница в том существенная, что это была отсебятина и не у всех, и не для всех, а теперь это будет у всех и для всех, иначе попаболь.

К этому все и идет... ЦБ, ведь, - МЕГАрегулятор.

 

Посмотрим. Не думаю, что всё так плохо)

Ага. Я бы ещё ЦБ передал сельское хозяйство и образование. Не знаю зачем, но ведь и до этого видимой логики не было

 

Там денег нет. Это отойдет к министерству легенькой промышленности.)

--- добавлено, 26 мар 2014 ---

А банки будут думать. Сколько уже в этом году накрылось? Теперь они упреждающие удары клиентам будут наносить.

Кстати, в самом начале там интересный момент: раньше писали об идентификации "клиента, находящегося на обслуживании", теперь же будут идентифицировать ДО ТОГО.

 

От инициаторов представителей ФНС.

--- добавлено, 26 мар 2014 ---

Мне седня с Альфа банка сказали, что при открытии расч. счета будут просить аудиторское заключение и подтверждение оплаты уставного капитала. Вроде как со след. недели ужесточат процедуру.

 

"Скажи еще спасибо, что отпечатки пальцев не берут" (Ширли-Мырли)