Карточка для физлица для обнала денег своего ИП

Сегодня заехал в Банк Москвы с желанием сделать дебетовую карту для обнала СВОИХ же денег со счета СВОЕГО ИП в этом же банке.

В очень вежливой форме был послан очень симпатичной начальницей отдела

Типа это использование счета физлица для деятельности ИП, что запрещено 115-ФЗ. На мои возражения, что с этих денег все налоги уплачены и их происхождение более чем легально, был получен ответ типа "ну у нас вот так, чувак"

Вопрос -- я дурак или лыжи не едут? В каком банке сделать карту под обнал СВОИХ же денег?

 

ну закинул жене на карту кэш, вот и отдала)))

 

Neoplan, а в чем проблема? В в договоре предусматривает, что заём предоставляется путем перечисления средств на карту заемщика, а вот возврат займа производится любым способом удобным для заемщика:
- путем внесения наличных в кассу ИП;
-путем перечисления на расчетный счет.
Получает возврат в кассу ИП, оформляет переходником. В книге учета доходов (при УСНО, я думаю, что Вулкан именно на упрощенке "сидит") отражает поступления.
А при налогообложении заемные средства не учитывает не расходах не в доходах (возврат займа налогом не облагается).

 

У Сбера 1% на счет физлиц

--- добавлено, 11 апр 2016, дата оригинального сообщения: 11 апр 2016 ---

Эта схема указана ЦБ как подлежащая спец контролю. И после определенной суммы и регулярности приведет к блокировке счета или карты.

 

Прекрасно схема работает до сего дня. Естественно нужно понимать, что речь не идет о миллионных начислениях в неделю.

 

ну чтобы 100 тыс в месяц отправить схемы вообще не нужны

 

Да кто же спорит? Но вот сбербанк не желает на карту Вулкуну отправлять доход от предпринимательской деятельности, не взирая на то что это нарушение его прав. В таком случае или банк менять, где проходит платеж с формулировкой "доход от предпринимательской деятельности" или снимать деньги иным способом.

 

все проходит

 

Проходит везде.
Только не у Вулкана. Не прокатят у него формулировки ни какие, ему вообще карту не хотят открывать в сбере под эти цели.

 

Да вся проблема в Вулкане, чего греха таить! ))))))))

 

и вообще речь шла не о Сбере, а о Банке Москвы

 

Это я виновата! Чот я на сбер наехала...

 

Не всегда, черную метку легко заработать.

 

xtremest, как снять её, появилась ли инфа?

 

хорошую я тему завел -- сразу обнальщики проявились

 

Да это мы для знакомых узнаём

 

Она появилась давно, но вот результат на неделе.

 

Банк Москвы через месяц ВТБ станет, все будет по другому

 

так они вроде давно вместе тусят, не?

 

В общем, отмыли мы физика от "черной метки" "обнальщика".
Непросто, но можно. В отделении больше зауважали и даже легче общаться стали. Заняло более месяца, но это из-за занятости физика + отпуска сотрудника. Можно было бы и в 2-3 недели уложиться.
Если кратко: надо много документов, фактов и т.д.
Стали отчищать юрика, серьезно чистили, с привлечением начальства, но не отчистили Правда, деньги никуда не делись, спокойно, хотя и неспешно вывели.
Если кратко: все же профиль клиента есть профиль клиента - серьезный выход за пределы обычных действий сразу натыкается на вопросы. Ну и, конечно, втупую уже просто ничего не сделаешь, поэтому надо заранее стелить соломку.

Накопил опыта общения, видны некоторые дырки в системе, через которые можно и нужно что-то исправлять.
Если кому-то надо, готов теперь браться за разблокировку физиков или юриков, но, как говорят, подход индивидуальный.
Если кто-то хочет алгоритм - пожалуйста, продам недешево и приватно.