За неделю до отзыва лицензии у «Тайм Банка» суд отказал СРО в наложении ареста на компфонд

Сегодня Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации Публичное акционерное общество «Тайм Банк» (рег. № 3120, г. Москва). Решение о применении крайней меры воздействия было связано с «высокорискованной кредитной политикой и отсутствием адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам». По информации ЦБ, кредитная организация также была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупном объеме. Правила внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма банка не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России, а руководители и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности.

ПАО «Тайм Банк» ‑ участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем. Каждый их вкладчик, в том числе индивидуальный предприниматель, имеет право на получение в кратчайшие сроки страхового возмещения до 100% вкладов, но не более 1,4 млн рублей в совокупности. Сумма, не компенсированная страховкой, будет погашаться в ходе ликвидации банка в составе требований кредиторов первой очереди (для счетов ИП, открытых для осуществления предпринимательской деятельности, — в составе третьей очереди). Выплаты начнутся не позднее 4 августа 2015 года.

СРО в списке претендентов на выплаты также числятся в третьей очереди.

15 июня Ассоциация строителей и строительных организаций НП СРО «Региональное Объединение Строительных Организаций» подала иск на «Тайм Банк» в Арбитражный суд города Москвы. Тогда не была указана суть этого иска, но мы предположили, что он связан с размещением в этом банке средств своего компфонда. В пользу нашей гипотезы свидетельствовал тот факт, что за период с 1 мая 2014 года по 1 мая 2015 года в этом небольшом банке, занимающем 591 место по величине активов, наблюдается устойчивый отток средств юрлиц.

Потом появились новые подробности. 22 июня 2015 года в Арбитражном суде прошло первое заседание по этому делу. Как выяснилось, СРО «РОСО» действительно 5 декабря 2014 года заключила срочный договор №ДЮ-01 банковского вклада для юридического лица с выплатой процентов ежемесячно, с возможностью пополнения и целевым назначением.

13 июля Арбитражный суд рассмотрел заявление Ассоциации о расторжении договора банковского вклада (депозита) юридического лица. СРО «РОСО» заявила ходатайство о принятии обеспечительных мер в виде наложения ареста на денежные средства в размере 55 619 812 рублей 54 коп., находящиеся на расчетных счетах ответчика. Такие меры допускаются, если в противном случае это может затруднить или сделать невозможным исполнение судебного акта, а также в целях предотвращения причинения значительного ущерба заявителю.

Однако, по мнению суда, доказательств причинения заявителю такого ущерба (бухгалтерский баланс, отчет по форме №2, справка налогового органа о наличии у ответчика счетов в банках и справки банков о наличии либо отсутствии средств на всех счетах ответчика и др.) суду не представлено.

«С учетом изложенного, заявленные обеспечительные меры не соответствуют исковым требованиям, не связаны с предметом спора, нарушают баланс интересов сторон, заявителем не были представлены доказательства, подтверждающие тот факт, что непринятие истребуемых обеспечительных мер впоследствии может затруднить или сделать невозможным исполнение судебного акта по рассматриваемому делу, предусмотренных ч. 2 ст. 90 АПК РФ.

Таким образом, на день рассмотрения заявления отсутствуют основания полагать, что непринятие предложенных заявителем мер затруднит, сделает невозможным исполнение судебного акта или причинит истцу значительный ущерб», – сообщается в определении суда.

В течение месяца определение может быть обжаловано в апелляционной инстанции.

Отметим, что не так давно на совещании у вице-премьера Дмитрия Козака по вопросам саморегулирования была высказана идея законодательно закрепить инициативу о выведении средств компенсационного фонда из конкурсной массы банка в случае банкротства финансово-кредитного учреждения. Решение, которого представители СРО с нетерпением ждут, позволит защитить и сохранить средства компфонда.

Источник