Собираем досье на клиента

Тема в разделе "Новости смежных отраслей права", создана пользователем Mod.Ch., 1 фев 2018.

  1. Mod.Ch.

    Mod.Ch. Boojie Boy

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    12.839
    Симпатии:
    19.436
    Адрес:
    Москва
    Собираем досье на клиента

    С этой дурацкой недостоверностью и адресной лихорадкой мы как-то и пропустили очаровательный документ из Росфинмониторинга. Пока это только проект приказа, но генеральной линии партии он не противоречит, так что шансы у него хорошие. Вкратце - дорогие коллеги, вам придется собирать досье на клиентов в обязательном порядке.

    Звучит здорово, не правда ли?
    "Настоящее Положение устанавливает требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций ‎в целях легализации (отмывания) доходов...
    ...настоящее Положение в части требований к идентификации клиентов также распространяется на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг
    ".

    Проще говоря, при работе с клиентами, предпочитающими безналичные расчёты, придется осуществлять идентификацию. Причем идентификация обязательна в любом случае, идёт ли речь о разовом заказе или долгосрочных отношениях. Идентификация должна осуществляться с использованием законных общедоступных средств (а то вдруг вы решите "с огоньком" уточнить, кого финансирует клиент).
    При этом, если контактируете вы с представителем клиента, то необходимо также проверить его полномочия (например - руководителя юридического лица).
    И всё в папочку.
    Полученные сведения должны документально подтверждаться. Такого требования нет только к каким-то очевидным вещам, вроде контактного телефона, электронной почты и т.д.

    А в чём, собственно, заключается идентификация?

    В том, что на каждого клиента у вас должно быть досье с копиями подтверждающих документов и анкетой, где будут указаны следующие сведения (для физических лиц):
    1. ФИО, дата рождения, гражданство
    2. Реквизиты документа, удостоверяющего личность
    3. Адрес, ИНН.
    Собственно, для "физиков" это ВСЕ данные.
    Список краткий, однако, данные необходимо проверить по федеральным базам, дабы удостовериться, что ваш клиент - не какой-нибудь федеральный или международный злодей. Т.е. клиент должен отсутствовать в списках лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму.

    Рекомендуемая анкета предусмотрена и для юридических лиц. Данные перечислять нет смысла, все они есть в ЕГРЮЛ и т.д. Уверен, что у многих такие папки с копиями документов и так есть - просто для удобства работы.
    Если клиентами являются иностранные юридические лица или иностранные структуры без образования юридического лица, то анкета будет подлиннее, а подшивка копий к ней - потолще.
    Разумеется, и при работе с юридическими лицами также остается в силе обязанность сверяться со списком лиц, причастных к экстремистской деятельности и терроризму.

    А вот одно из самых интересных требований, которые распространяется и на физические, и на юридические лица:
    "сведения о принадлежности клиента к юридическим лицам, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем организации или физическим лицам, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона, либо физическим или юридическим лицам, действующим от имени или по указанию таких организаций или лиц, а также лицам, чьи операции с денежными средствами или иным имуществом приостановлены по решению суда в соответствии с частью четвертой статьи 8 Федерального закона".

    Речь идёт, разумеется, о 115-ФЗ, а замораживание связано с подозрениями в экстремистской деятельности или терроризме (финансированию терроризма). А также с обналичкой.

    Что мы имеем в сухом остатке?

    Строго говоря, обязанность "доносить на клиентов" существует давным давно (пункт 2 статьи 7.1. 115-го ФЗ):
    "При наличии у адвоката, нотариуса, лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, любых оснований полагать, что сделки или финансовые операции, указанные в пункте 1 настоящей статьи, осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, они обязаны уведомить об этом уполномоченный орган."

    Теперь у вас для этого будет целый приказ, а для Росфинмониторинга - аккуратная папочка с документами на нехорошего человека/организацию.
    В общем, можете заранее сходить в какой-нибудь "Комус", прикупить картонных скоросшивателей и настольную лампу для допроса с пристрастием.

    Есть, правда, одно "но". Вполне возможно, что юристов и бухгалтеров обяжут получить ЭЦП для работы с сайтом Росфинмониторинга, чтобы в случае обнаружения экстремистского террориста-обнальщика, уведомить об этом Большого Брата. Уверен, что пока речь не идёт о поквартальной сдаче отчетности, как это происходит у МФО, ювелирных магазинов и т.д., но надо быть готовым к такой форме принуждения.

    UPD: уважаемый xtremest подтвердил, что речь будет идти как раз об отчетах для Росфинмониторинга.
    Сим победиши!

    Удачи в поисках террористов!

    regafaq.ru
    Наш телеграм-канал
    https://t.me/regafaq

    Вложения:

    Последнее редактирование: 2 фев 2018
    likvidatorooo, Registrator, Reg-order и 6 другим нравится это.
  2. Markus

    Markus Завсегдатай

    Регистрация:
    25 мар 2015
    Сообщения:
    809
    Симпатии:
    741
    А разве деятельность по оказанию услуг по регистрации юрлиц относится к юридическим услугам?)

    А так да, читал этот проект: он специально подготовлен для комиссии из ФАТФ, которая в этом году приезжает в Россию с инспекцией посмотреть как мы боремся в сфере легализации (отмывания) денежных средств, полученных преступным путём.
  3. Medbrat-tm

    Medbrat-tm Администратор Команда форума

    Регистрация:
    8 апр 2013
    Сообщения:
    18.552
    Симпатии:
    21.982
    Адрес:
    Москва, ВАО
    Относится. Расшифровка классификатора ОКВЭД в помощь.
    Goa_dreamer и mary нравится это.
  4. Mod.Ch.

    Mod.Ch. Boojie Boy

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    12.839
    Симпатии:
    19.436
    Адрес:
    Москва
    А 115-ФЗ вы читали?)
    1. Требования в отношении идентификации клиентов, организации внутреннего контроля, фиксирования и хранения информации, установленные подпунктом 1 пункта 1, пунктами 2 и 4 статьи 7 настоящего Федерального закона, распространяются на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:
    сделки с недвижимым имуществом;
    управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
    управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
    привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
    создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.

    Из 10 статей на эту тему 9 цитируют одного и того же дядьку, который высказал предположение про ФАТФ)
    Ну, может оно и так)
    Medbrat-tm нравится это.
  5. Markus

    Markus Завсегдатай

    Регистрация:
    25 мар 2015
    Сообщения:
    809
    Симпатии:
    741
    Да я то читал нормативку - я спрашивал для тех, кто ранее на форуме в теме про "аблокатскую монополию" сомневался, что деятельность по регистрации юрлиц относится к юридической)
  6. Mod.Ch.

    Mod.Ch. Boojie Boy

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    12.839
    Симпатии:
    19.436
    Адрес:
    Москва
    Аа-а-а)) давайте их застыдим)) тем более, что придется вести обширную картотеку клиентов)
    Да еще дела надо хранить не менее 5 лет.
  7. Markus

    Markus Завсегдатай

    Регистрация:
    25 мар 2015
    Сообщения:
    809
    Симпатии:
    741
    Этот "дядька" Ливадный П.В. https://lfacademy.ru/course/1222650?
    --- добавлено, 1 фев 2018, дата оригинального сообщения: 1 фев 2018 ---
    И предъявлять информацию оттуда по первому запросу уполномоченных госорганов)) Короче, придётся регерам увеличивать размер арендуемой площади офиса под хранение досье клиентов.
  8. xtremest

    xtremest Завсегдатай

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    1.300
    Симпатии:
    1.575
    Адрес:
    Москва
    Вообще-то давно надо. Все, кто идентифицируют и должны стучать, должны встать на учет в Финмоне, получить доступ и направлять отчеты + стуки. За каждый чих, несоответствие штрафы от 50к.
    Goa_dreamer и Mod.Ch. нравится это.
  9. xtremest

    xtremest Завсегдатай

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    1.300
    Симпатии:
    1.575
    Адрес:
    Москва
    likvidatorooo и Mod.Ch. нравится это.
  10. RDG

    RDG Активный пользователь

    Регистрация:
    19 июн 2014
    Сообщения:
    370
    Симпатии:
    236
    Ты сдашь террориста, а потом тебя взорвут. Лучше просто не работать с ним. Ну или пусть платят по 1 млн. рублей хотябы.
  11. Мясник1983

    Мясник1983 Завсегдатай

    Регистрация:
    28 май 2014
    Сообщения:
    3.032
    Симпатии:
    3.114
    наверное МФО?)
    либо в пятницу к вечеру уже не могу расшифровать МФЦ, как следует)
    Mod.Ch. нравится это.
  12. Mod.Ch.

    Mod.Ch. Boojie Boy

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    12.839
    Симпатии:
    19.436
    Адрес:
    Москва
    ага))
    Goa_dreamer нравится это.
  13. xtremest

    xtremest Завсегдатай

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    1.300
    Симпатии:
    1.575
    Адрес:
    Москва
    Ты хотел сказать, наверное, 'ты сдашь террориста и заплатишь 1 млн. рублей' :smile:
  14. Mod.Ch.

    Mod.Ch. Boojie Boy

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    12.839
    Симпатии:
    19.436
    Адрес:
    Москва
    после или до выхода из колонии?)
  15. K.O.T

    K.O.T Завсегдатай

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    7.373
    Симпатии:
    3.640
    Адрес:
    Вольфсбург
    читаю это всё и хочется лет на 5 уйти в отпуск, заниматься спортом, ловить рыбу, собирать грибы, и ждать куда вырулит этот дурдом
    Mod.Ch. и RDG нравится это.
  16. RDG

    RDG Активный пользователь

    Регистрация:
    19 июн 2014
    Сообщения:
    370
    Симпатии:
    236
    С такой динамикой даже на пол года нельзя расслабляться.
    БИКО нравится это.
  17. Vasabi

    Vasabi Новичок

    Регистрация:
    15 июн 2016
    Сообщения:
    16
    Симпатии:
    7
    Адрес:
    Москва, Климентовский пер., 9/1
    этож еще правила внутреннего контроля нужно разрабатывать, проходить обучение по работе по 115-му:woo:
  18. Mod.Ch.

    Mod.Ch. Boojie Boy

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    12.839
    Симпатии:
    19.436
    Адрес:
    Москва

Поделиться этой страницей