Сбер потребовал объяснить происхождение средств

Тема в разделе "Новости смежных отраслей права", создана пользователем Reg-order, 3 окт 2017.

  1. Reg-order

    Reg-order Завсегдатай

    Регистрация:
    8 фев 2016
    Сообщения:
    3.251
    Симпатии:
    4.482
    Сбер потребовал объяснить происхождение средств.

    Он ограничил доступ к счету физ. лица до получения информации и документального подтверждения об источниках дохода. В каком случае можно потерять доступ к своим деньгам и можно ли защититься от такого риска?


    О требовании объяснить происхождение средств сообщил пользователь Facebook Александр Томченко. Он написал, что Сбербанк потребовал от него в письменном виде дать пояснения о всех транзакциях за три месяца. В комментариях автор уточнил, что речь идет о личной карте, а не о счете индивидуального предпринимателя.

    Пользователь приложил скриншоты SMS. Там говорится, что доступ к системе «Сбербанк Онлайн» приостановлен в рамках исполнения 115-го федерального закона.

    Этот федеральный закон — один из основных, на которые ссылаются службы безопасности кредитных организаций и различных государственных органов, когда ограничивают доступ к счету. При том что банковский вклад защищен в том числе и законом о защите прав потребителей, права эти ущемляются, считает адвокат адвокатского бюро «Сергей Москаленко и партнеры» Сергей Москаленко:


    Сергей Москаленко
    адвокат адвокатского бюро «Сергей Москаленко и партнеры»
    «Этот закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, по сути, нарушает закон о защите прав потребителей как минимум и закон о банковской деятельности. Конечно, его права этими ограничениями ущемляют, потому что он теряет возможность оплатить какие-либо услуги, товары, медицинскую помощь, все что угодно. Или вообще остается без денег и средств к существованию».

    В Сбербанке пояснили Business FM, что не блокируют счета клиентов, но могут ограничить дистанционное обслуживание счета или отказать в совершении операции, если экономический смысл операции неясен. Банки обязаны проводить анализ операций, совершаемых клиентами, по критериям, которые устанавливаются Банком России.

    В комментариях к посту владелец счета пишет, что часто переводил на эту карту деньги из другого банка и пользовался переводами с карты на карту. Возможно, эти операции показались банку сомнительными.

    Сбор документов и доказательств займет время, но вряд ли владельцу карты удастся оспорить такое решение в суде или компенсировать потери, говорит юрист Общества защиты прав потребителей (ОЗПП) Сергей Емельянов:

    «В настоящее время в основном суды встают на сторону банков. Банки занимаются беспределом. Договор на сайте 15 раз изменен, и банки обязывают нас, потребителей, следить за этими изменениями. То есть вы сами обязаны отслеживать на сайте изменения по комиссии, по условиям договора, согласно которым карту могут заблокировать».​

    Обычно банки настороженно относятся к операциям, которые похожи на обналичивание средств. Например, когда деньги от компании поступают на карту физлица, а затем происходит снятие, и так неоднократно за месяц. Но теперь сомнения вызывают и переводы с карты на карту.

    На банки возложена функция проверки граждан и юрлиц на предмет сомнительности их операций, вот банк и требует доказательств. Защититься от таких рисков все сложнее.

     
    Кальмера, likvidatorooo, БИКО и 3 другим нравится это.
  2. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    23.383
    Симпатии:
    31.061
    Адрес:
    Москва
    Еще обнальщики, говорят, используют мобильные телефоны.
     
    Sokolov, БИКО, Neoplan и ещё 1-му нравится это.
  3. Reg-order

    Reg-order Завсегдатай

    Регистрация:
    8 фев 2016
    Сообщения:
    3.251
    Симпатии:
    4.482
    )
    --- добавлено, 3 окт 2017, дата оригинального сообщения: 3 окт 2017 ---
    и пустые электронные почты
     
    Neoplan нравится это.
  4. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    23.383
    Симпатии:
    31.061
    Адрес:
    Москва
    Короче, всё запретить надо.
     
  5. Reg-order

    Reg-order Завсегдатай

    Регистрация:
    8 фев 2016
    Сообщения:
    3.251
    Симпатии:
    4.482
    зачем? нужно наоборот
     
  6. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    23.383
    Симпатии:
    31.061
    Адрес:
    Москва
    Всё разрешить???
     
  7. RDG

    RDG Завсегдатай

    Регистрация:
    19 июн 2014
    Сообщения:
    458
    Симпатии:
    295
    А дальше для банков будут сомнительны расходы, превышающие сумму, указанную в твоем трудовом договоре
     
    Mod.Ch. нравится это.
  8. Мурзик

    Мурзик Дима

    Регистрация:
    20 апр 2013
    Сообщения:
    102.339
    Симпатии:
    3.043
    Адрес:
    Москва
    Жесть, что делать в таком случае? Я имею ввиду если зарплата серая
     
  9. Reg-order

    Reg-order Завсегдатай

    Регистрация:
    8 фев 2016
    Сообщения:
    3.251
    Симпатии:
    4.482
    зачем? отчасти, разумно
    вот пример, последние у меня события показывают, что оплата аренды склада и офиса это сомнительная операция (конечно разные регионы) - танцы между банком и ФНС - нормально? НЕТ, бред...
    Невозможно понять и определить операции не выходя из офиса, невозможно! Вот когда начнут "семейно" относиться, тогда и начнётся сдвиг вперёд, потому что объясняется у рабочих фирм всё просто
     
  10. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    23.383
    Симпатии:
    31.061
    Адрес:
    Москва
    В первую очередь - для ФНС, прецедент был.

    А зачем серая? Тебе есть, что утаивать от ВЛАДИМИРА ВЛАДИМИРОВИЧА?
    --- добавлено, 3 окт 2017, дата оригинального сообщения: 3 окт 2017 ---
    "не выходи из офиса, не находи предлог,
    зачем тебе солнце, если ты куришь «Vogue»?
    снаружи всё злостно-хитро поэтому тут – уют,
    не выходи из офиса, на улице точно убьют." (с) Арс-Пегас
     
    Мясник1983, БИКО и Reg-order нравится это.
  11. RDG

    RDG Завсегдатай

    Регистрация:
    19 июн 2014
    Сообщения:
    458
    Симпатии:
    295
    Более того, весь мир, в т.ч. Россия, идет по пути перехода на безналичные расчеты. В будущем наличный расчет не предполагается. Таким образом абсолютно все транзакции будут по контролем компетентных структур.
     
  12. Reg-order

    Reg-order Завсегдатай

    Регистрация:
    8 фев 2016
    Сообщения:
    3.251
    Симпатии:
    4.482
    RDG, ага, напоминает Грецию и их последний крах, когда на руках у людей пластик, которым пользоваться можно по лимиту, если не ошибаюсь, 100 евро в день))
     
  13. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    23.383
    Симпатии:
    31.061
    Адрес:
    Москва
    в том числе - криптовалютные)
     
    Reg-order нравится это.
  14. RDG

    RDG Завсегдатай

    Регистрация:
    19 июн 2014
    Сообщения:
    458
    Симпатии:
    295
    С проститутками на трассе тоже придется рассчитываться картой. Нужно будет сделать карту с кэшбэком.
     
    nazar13 нравится это.
  15. Reg-order

    Reg-order Завсегдатай

    Регистрация:
    8 фев 2016
    Сообщения:
    3.251
    Симпатии:
    4.482
    стесняюсь спросить как))
     
  16. RDG

    RDG Завсегдатай

    Регистрация:
    19 июн 2014
    Сообщения:
    458
    Симпатии:
    295
    У банков давно есть терминалы на аккумуляторах. Беспроводные.
     
  17. RDG

    RDG Завсегдатай

    Регистрация:
    19 июн 2014
    Сообщения:
    458
    Симпатии:
    295
    Но им придется заключить договор по эквайрингу.
     
  18. СЦОП

    СЦОП Завсегдатай

    Регистрация:
    13 ноя 2015
    Сообщения:
    1.110
    Симпатии:
    860
    через "приемное" устройство
    --- добавлено, 3 окт 2017, дата оригинального сообщения: 3 окт 2017 ---
    Удаленщикам придется задуматься, как деньги принимать и как потом на них жить
     
  19. Medbrat-tm

    Medbrat-tm Администратор Команда форума

    Регистрация:
    8 апр 2013
    Сообщения:
    23.936
    Симпатии:
    28.336
    Адрес:
    Москва, ВАО
    Это всё было и раньше. Вот только о размерах сумм в материале речи нет ((
     
  20. Fiat lux

    Fiat lux Завсегдатай

    Регистрация:
    22 июл 2013
    Сообщения:
    3.148
    Симпатии:
    3.245
    Чуваку сделали перечисление аванса, 3,5 тыщи рублей с МТС на ВТБ24, ВТБ заблочил карту) Это спонсирование терроризма вымораживает уже.
     
    Мясник1983, Medbrat-tm и RDG нравится это.

Поделиться этой страницей