Рекомендации Сбера от блокировки. Похоже, Сбербанку настолько надоели многочисленные разбирательства с клиентами, что банк решил выложить рекомендации, как не попасть на блокировку счёта. Советы бизнесу. Нал – забудьте. Чего не стоит делать: > Указывать в платёжках: «Прочие цели» - это понимается как неопределенные, а значит кто-то что-то скрывает. Постоянная выдача весомых сумм со счёта на неопределённые цели, является признаком паршивости. Более того, если снять, опять же на некие «Прочие цели», нал на сумму, несоразмерную ведению бизнеса, то блокировка обеспечена; > Моментально снимать весомую сумму, поступившую только что. Наверное, уже ни для кого не секрет, что это явный признак обнала; > Повторять однотипные сделки по снятию «кровных». Включай воображение или нанимай грамотного бухгалтера; > Использовать бизнес-карту для снятия нала без причины. Без причины знак чего? Правильно, блокировки; > Принимать деньги на счёт – и сразу бежать снимать налом, принимать ещё – опять бежать снимать. В один день так не стоит делать; > Проводить бессмысленные, с экономической точки зрения, операции. Опять-таки, знак «большого ума». Пример: миллионная з/п при нулевой отчётности; > много вкладов на срок, не больше месяца, с преждевременным закрытием и последующим получением нала. Не удачный фокус-покус получится; > Переводить деньги в «скверные» банки без оснований, имеющие худшие условия, чем у Сбера (например, большая комиссия за переводы). Раз клиент Сбера, значит это навечно. Интересно, что многим крупным банкам не приходит в голову банальная вещь – уютность и человеческое отношение к клиенту; > Участвовать в сделках, при которых банк не может установить стороны. Обычно следует запрос на документы по сделке и в случае молчания... Сбер, при всём при этом, позволяет смело пользоваться следующим: > Подключить зарплатный проект для зачисления з/п (за ваши деньги, как говорится, любая прихоть); > Пользоваться бизнес-картой только для оплаты расходов. Снятие нала может привести к… любимой банком шуточной игре «ответь на 33 вопроса»; > Снимать нал через кассу банка, с объяснением мотивов действия; > Снимать нал на выплату дивидендов учредителям/участникам. И налог (НДФЛ для физлиц, на прибыль для юрлиц), о котором любезно не сказано, но стоит помнить. Правильность проводок по счёту - это главное. Вас не тронут (не должны), если: > Оплачивается не меньше 0,9% налогов с оборота по счёту; > Без снятия нала оплачиваете расходы; > Назначения платежей всегда развёрнуто, без применения формулировок, подобных «срочно надо»; > Платежи соответствуют видам деятельности по ОКВЭД, указанным в ЕГРЮЛ; > Быстро предоставляете банку документы о произведённых изменениях в ЕГРЮЛ (например: адреса, директора, ОКВЭДов, участников и т.д.); > Всегда проверяете контрагентов и сохраняете об этом информацию из любых доступных источник; > Незамедлительно реагируете на запросы банка (есть не больше 7 рабочих дней на ответ); > Платежы отражают реальность хоз. деятельности (за аренду, на з/п, на канц. товары и т.п.). Вы попали, если: > Нет оплаты налогов, в том числе аренды, з/п; > Корявое назначения платежей (с сокращениями, нет всех реквизитов документа, по которому идёт перевод и т.п.); > Платежы не соответствуют ОКВЭДам, указанным в ЕГРЮЛ; > Работаете с контрагентами, чья деятельность не прозрачна для банка; > Получаете деньги, с выделенным НДС, а отправляете без НДС, либо с малозначительной суммой НДС; > «Играете в прятки» с банком (игнор вопросов банка, несвоевременные ответы); > Балуетесь снятием нала, забывая о том, что за этим особое внимание. Сбер напоминает, что проверки операций клиентов это обязанность банков, установленная законом (Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ). regafaq.ru
Ага, хорошие рекомендации, особенно после года впускания в систему всех "ивалидов" и разрешения им пользоваться "тарифом выходного дня мультикеш"))))
