Портрет обнальщика

Тема в разделе "Банки и прочие кредитные организации", создана пользователем Mod.Ch., 30 июл 2017.

  1. Mod.Ch.

    Mod.Ch. Boojie Boy

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    11.294
    Симпатии:
    17.016
    Адрес:
    Москва
    Портрет обнальщика
    ЦБ недавно опубликовал рекомендации (утверждены 21.07.2017 N 19-МР), которые суммируют признаки обналичивания денежных средств со счетов юридических лиц и ИП. Рекомендации составлены на фоне увеличения операций по выдаче наличных денежных средств, ради, конечно же, легализации преступных доходов и для финансирования терроризма.

    Виноваты в этом, по мнению ЦБ, коммерческие банки, поверхностно относящиеся к предыдущим рекомендациям. Откровенно говоря, это далеко не так - многие банки начали проводить жесткую политику против обналичивания, затрудняя открытие счетов подозрительным клиентам и/или вводя т.н. "заградительные тарифы". Впрочем, рекомендации ЦБ интересны признаками, которые, по мнению мегарегулятора, свидетельствуют об обналичивании денежных средств как конечной цели:

    1) суммы денежных средств, поступающих от контрагента клиенту банка не превышают 600 тыс.;
    2) снятие денежных средств со счета осуществляется либо в день поступления денег на счет, либо в течение 3-5 дней;
    3) со счета снимаются суммы либо до 600 тыс., либо в размере, практически равном дневному лимиту, установленному банком клиенту;
    4) снятие денежных средств осуществляется в конце одного рабочего дня и в начале нового (для избежания исчерпания дневного лимита на снятие);
    5) клиент имеет несколько корпоративных карт и с их помощью осуществляет снятие денежных средств;
    6) один и тот же контрагент перечисляет средства на счета нескольких клиентов в один и тот же день:
    7) юридическое лицо зарегистрировано менее двух лет назад;
    8) у контрагентов, перечисляющих деньги клиенту, есть признаки транзитных операций;
    9) деятельность клиента (в пределах производимых движений по счету) не создает налоговой нагрузки, либо она минимальна;
    10) объем поступаемых денежных средств на счета клиента составляет 30% и более по отношению к оборотам по счету за соответствующий период.

    По мнению ЦБ, юридические лица или ИП вовлечены в обналичивании денежных средств при наличии как минимум двух вышеперечисленных признаков.

    Особенно свежей данную информацию сложно назвать, и современная тактика обналичивания и так уже учитывает выводы ЦБ. Однако битва явно неравная, поэтому даже при запоздалой реакции контрмеры государства будут эффективнее, чем попытки "обнальщиков" пролезть через дыру в заборе. По крайней мере, пока сохраняются старые шаблоны работы.

    Помимо своего перечня признаков, ЦБ также заявляет и о мерах, которые банки должны предпринимать для противодействия преступной деятельности:

    - постоянно анализировать и корректировать дневной лимит выдачи наличных денежных средств по корпоративным картам;
    - еженедельно проводить мониторинг клиентов, чья деятельность имеет признаки обналичивания;
    - направлять информацию о таких клиентах в Росфинмониторинг.

    regafaq.ru
    Последнее редактирование: 31 июл 2017
  2. Neoplan

    Neoplan антитролль Изолирован

    Регистрация:
    16 апр 2013
    Сообщения:
    5.078
    Симпатии:
    6.198
    Инфу про 30% не видно, добавь
    Mod.Ch. нравится это.
  3. Reg-order

    Reg-order Завсегдатай

    Регистрация:
    8 фев 2016
    Сообщения:
    666
    Симпатии:
    1.554
    ЦБ похоже вообще не представляет как люди стараются заработать, например, дизайнеры могут пол года сидеть, потом получить большой заказ на сумму свыше миллиона, начать его исполнять, за лимит в 600 тыс. заказ точно выходит и получается, что сделка подпадает под признак обнала? класс
    Mod.Ch. нравится это.
  4. БИКО

    БИКО Завсегдатай

    Регистрация:
    18 апр 2013
    Сообщения:
    3.088
    Симпатии:
    3.820
    естественно, лучше расстрелять десять невинных, чем упустить одного виновного, этого же очевидно. Не очевидно? Вы не патриот((
    Reg-order, Playboy, САБУР и 5 другим нравится это.
  5. Замыкало

    Замыкало Завсегдатай

    Регистрация:
    4 мар 2014
    Сообщения:
    402
    Симпатии:
    260
    Чтобы стать крабом, надо встать раком и идти боком!
    Reg-order, САБУР, Neoplan и 2 другим нравится это.
  6. Neoplan

    Neoplan антитролль Изолирован

    Регистрация:
    16 апр 2013
    Сообщения:
    5.078
    Симпатии:
    6.198
    Вы просто завидуете Гоадримеру :-)
    Goa_dreamer, Замыкало и Mod.Ch. нравится это.
  7. Mod.Ch.

    Mod.Ch. Boojie Boy

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    11.294
    Симпатии:
    17.016
    Адрес:
    Москва
    Просто надо экономить на пакетах в магазине, и всё будет отлично!
    Medbrat-tm, Замыкало и Neoplan нравится это.
  8. Goa_dreamer

    Goa_dreamer БАЯНИСТ

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    8.678
    Симпатии:
    4.278
    Адрес:
    Москва
    И что тут не верно и не надо делать ? ЦБ обобщил методологию нальников , понятно что вот например я как ИП под нее полностью подходил - ибо выводил деньги в день поступления или на следующий ...... но так Легион понимал, что сее потому как он сам на ладан дышит и документы по запросам я представлял день в день, равно как налоговую нагрузку банк видел по счету..... И ежели какого дизайнера банк и заподозрит, то направить по бк сканы договоров и счетов с актами думаю у него труда не составит и проблем не создаст
    БигСиб нравится это.
  9. zlovnaem

    zlovnaem Активный пользователь

    Регистрация:
    22 апр 2016
    Сообщения:
    136
    Симпатии:
    65
    ...И ежели какого дизайнера банк и заподозрит, то направить по бк сканы договоров и счетов с актами думаю у него труда не составит и проблем не создаст[/QUOTE]
    И ежели у него, простите поступление на р/с сейчас предоплата 100% , а работу он сделает по договору, где то к октябрю месяцу, и не дай бог привлечёт сторонние юр лица ну предположим оплату хостинга и т.д. Банк его аккуратно попросит Закрыть счёт а денежку вернуть плательщику в лучшем случае, а в худшем на дублирующие счета. А аргументировать будет отсутствием актов, а на вопрос,- вы договор читали, акты подписываются по факту выполненных работ, милая девица томно хлопая ресницами скажет, увы так сказал фин мониторинг.
    Аналогичная ситуация с турагентствами в последнее время. Если вдруг большая оплата за будущую конференцию, 2 банка на букву р не смотря на весь пакет документов радостно закрыли икб, один отправил на подпись закрытия, второй сказал так и быть, носите пп руками.


    Отправлено с моего iPhone используя Tapatalk
    Mod.Ch. нравится это.
  10. zlovnaem

    zlovnaem Активный пользователь

    Регистрация:
    22 апр 2016
    Сообщения:
    136
    Симпатии:
    65
    И конечно, на секунду, давайте представим эдакого дизайнера, который моментально отреагирует на запрос банка, соберёт ну сто процентно красивый пакет документов, который интересует банк, и со ссылками на гк нк и прочие к обоснованно напишет письмо о целесообразности своей экономической деятельности в ответ на запрос банка


    Отправлено с моего iPhone используя Tapatalk
    Mod.Ch. нравится это.
  11. Goa_dreamer

    Goa_dreamer БАЯНИСТ

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    8.678
    Симпатии:
    4.278
    Адрес:
    Москва
    если ты лезешь в бизнес и хочешь иметь больше чем наемный работник в узкой сфере, следовательно ты берешь на себя ответственность за более широкий круг вопросов , в том числе своевременной уплаты налогов и надлежащего ведения документации. Если ты в этом не соображаешь, то найми или специалиста в штат или заключи соглашение с бух и юридической фирмами, которые будут вести твои дела, раз уж ты из проги акт распечатать не в состоянии и в банк-клиент его прикрепить с договором лично .........как то так
  12. zlovnaem

    zlovnaem Активный пользователь

    Регистрация:
    22 апр 2016
    Сообщения:
    136
    Симпатии:
    65
    мониторинга операций необходимо предоставить в срок до 09.08.2017г. следующие документы и информацию:

    - копии договоров, в рамках которых осуществлялись расчеты клиента с контрагентами:
    - копии документов, подтверждающих исполнение обязательств получателей денежных средств по договорам, заключенным с вышеуказанными контрагентами (спецификации, товарные накладные, счета-фактуры, Акты приема - передачи и т.д.);
    - копии договоров, заключенных с контрагентами нерезидентами по совершенным расходным операциям, а также документы, подтверждающие исполнение обязательств к ним, документы подтверждающие ввоз товара на территорию РФ(инвойс, спецификации, счета-фактуры, гтд)
    - копии налоговой отчетности, с отметкой налогового органа о принятии, за последний отчетный период;
    - документы, подтверждающие оплату налоговых платежей, помимо платежей в ПАО РОСБАНК;
    - сведения о среднесписочной численности по форме (код формы по КНД 1110018) с отметками налогового органа;
    - копию выписки по счету, открытому в др.КО за последние 3 месяца;
    - копии штатного расписания, платежных ведомостей на выплату заработной платы;
    - договор аренды/субаренды офиса/ склада свидетельство о праве собственности;
    - письменное пояснение клиента:
    ü о схеме ведения бизнеса (единичный цикл) с предоставлением информации (документов) об арендованных помещениях (офисные/складские), транспортных средствах, специализированном оборудовании и квалифицированном персонале, необходимых для осуществления хозяйственной деятельности Клиента);
    ü об экономическом смысле осуществленных операций по счету;
    об осуществлении незначительных по счету налоговых платежей и отсутствие


    Отправлено с моего iPhone используя Tapatalk
  13. zlovnaem

    zlovnaem Активный пользователь

    Регистрация:
    22 апр 2016
    Сообщения:
    136
    Симпатии:
    65
    Этот запрос я получаю раз в 2 недели. При этом все что касается валютных платежей крепится в клиент банк и все гтд есть у банка. Мне посадить сотрудника, который будет заниматься исключительно сбором документов в банк? Налоговая в рамках камеральных проверок по ндс при расчете на акт запрашивает в 5 раз меньше документов.




    Отправлено с моего iPhone используя Tapatalk
    Mod.Ch. и Neoplan нравится это.
  14. zlovnaem

    zlovnaem Активный пользователь

    Регистрация:
    22 апр 2016
    Сообщения:
    136
    Симпатии:
    65
    Заметьте это абсолютно белая компания которая не налит, не использует конверты, официально ввозит товар и уплачивает ндс на таможню в полном объёме


    Отправлено с моего iPhone используя Tapatalk
  15. Goa_dreamer

    Goa_dreamer БАЯНИСТ

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    8.678
    Симпатии:
    4.278
    Адрес:
    Москва
    ну так такое запрашивают если явно видны транзитные опарации с лавкой помойкой по левому адресу..... и раз уж вы их ведете, то таки да - сажайте специально обученного человека....
    --- добавлено, 3 авг 2017, дата оригинального сообщения: 3 авг 2017 ---
    а переговорить в банке не пробовали с менеджментом ответственным?
  16. Neoplan

    Neoplan антитролль Изолирован

    Регистрация:
    16 апр 2013
    Сообщения:
    5.078
    Симпатии:
    6.198
    Сергей, если не транзитить, твое сро пойдет по песде, и ты это знаешь

    Зачем лохматить бабушку
    Mod.Ch. нравится это.
  17. zlovnaem

    zlovnaem Активный пользователь

    Регистрация:
    22 апр 2016
    Сообщения:
    136
    Симпатии:
    65
    Я не возмущался если бы это было то о чем вы говорите.
    Уволился единственный адекватный менеджер. У меня вообще такое ощущение, что специалистов в пао росбанк выращивают где то отдельно в интернате для создания неадекватного менеджера. А ведь это на секунду ну не последний банк


    Отправлено с моего iPhone используя Tapatalk
    Mod.Ch., Goa_dreamer и Neoplan нравится это.
  18. Neoplan

    Neoplan антитролль Изолирован

    Регистрация:
    16 апр 2013
    Сообщения:
    5.078
    Симпатии:
    6.198
    zlovnaem, ну уходите в легион))

    Кстати как там димка летучий?
    Goa_dreamer нравится это.
  19. zlovnaem

    zlovnaem Активный пользователь

    Регистрация:
    22 апр 2016
    Сообщения:
    136
    Симпатии:
    65
    Легион ушёл до меня


    Отправлено с моего iPhone используя Tapatalk
  20. Goa_dreamer

    Goa_dreamer БАЯНИСТ

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    8.678
    Симпатии:
    4.278
    Адрес:
    Москва
    в смысле по п...де ? у нас за все время было десятка 3 лавок обнальных в членах , по ним постоянно налоговая запрашивает до сих пор ....... Так что ничего не закрылось бы
    --- добавлено, 3 авг 2017, дата оригинального сообщения: 3 авг 2017 ---
    легион месяц как почил ..... вместе с баблом

Поделиться этой страницей