Открытие счета без присутствия На самом деле - нет. Федеральный закон от 23 июня 2016 года N 191-ФЗ, вносящий поправки, в том числе, в один из наших любимейших законов - "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - изменил правила открытия счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Законодателем было также принято во внимание новое оружие в руках ФНС - институт недостоверных сведений. Причем та забавная депутатская инициатива об открытии счетов удаленно (чтобы еще выше подняться в рейтинге Doing Business и потешить доброжелателей вроде Д. Медведева, ратующих за бизнес в своем манямирке) реализовалась лишь отчасти. Поправки позволят открывать расчетный счет предпринимателям удаленно, но при одном важном исключении: клиент был "идентифицирован" до этого при личной встрече. Личная встреча, во время которой новоиспеченные банковские работники (порой - очень юные и строгие) исследуют клиентов, будет иметь решающее значение. Идентификация клиента при личной встрече возможна только при присутствии руководителя. Будем честны: если бы система позволила открыть расчетные счета вообще без появления в банке, то, очевидно, можно было бы предположить захват правительственных учреждений внеземной расой. В ожесточенной войне с однодневками (и всеми, кто попадает под руки - лес рубят, щепки летят) банки - один из важнейших союзников в великом деле по отсеиванию плевел, просочившихся в ЕГРЮЛ сквозь пальцы регистрирующего органа. Кстати, о регистрирующем органе. Банки вовсю смогут применять институт недостоверности сведений. Так, счета не могут быть открыты юридическим лицам: - в отношении которых имеется запись о недостоверности сведений (в том числе - в отношении руководителя, участника - юридического лица, обладающего долей более 25% в уставном капитале, и даже бенефициара). Об адресе ничего не сказано, но учитывая политику ЦБ, поблажек по этому вопросу ждать не стоит; - если в отношении вышеперечисленных лиц приняты меры по заморозке денежных средств и/или имущества, или если эти лица причастны (подозреваются в причастности) к экстремистской, террористической деятельности; - указанные лица заподозрены в отмывании денежных средств. Ну а так, конечно же, милости просим. Если вы идентифицированы банком при личной встрече, или уже обслуживаетесь в этом банке, а информация о вас обновляется, то для открытия счета можно будет представить документы удаленно, с использованием ЭЦП. Это тоже будет считаться идентификацией: сведения проверят, и при положительном результате откроют счет. Очень удобно, наверное. Поправки вступают в силу 01 сентября 2016 года. regafaq.ru Mod.Ch.
Такие запреты логичны для тех кто прошел процедуру банкротства, к примеру. И то смотря какие обстоятельства... Но в таком примере... вообще казино должно быть всегда не против если клиент решил отыграться на последние))) Запретить заниматься предпринимательской деятельностью только потому, что у физ. лица имеются долги (даже не разбирая их характер) - это в духе нашей страны. Чем дальше, тем всё больше откатываемся в СССР. Но если даже в совке и то дворником или охранником пристраивали, то у нас, к примеру, если у руководителя банально нет денег на выплату кредита (перед тем же Сбером), то шансов "отыграться" ему давать не планируется несмотря на экономическую ситуацию в стране до которой довели происки США и их прихвостней. Вангую дичайший рост теневого рынка и продолжение роста коррупционной составляющей.
