Открытие расчетного счета, а Вы знаете как?

Открытие расчетного счета, а Вы знаете как?
А Вы знаете, что при обращении в банк на открытие расчётного счёта фирмы по распоряжению ЦБ РФ должны отказать в открытии счёта, если исполнительный орган (директор) фирмы является гражданином РФ - уроженцем южного региона нашей необъятной страны (южнее Краснодара)?

А Вы знаете, что если укажете в качестве своих основных поставщиков компании из Китая, это основание для отказа в открытии счёта своей фирме?

А Вы знаете, что если обратились в РосинтерБанк, то несмотря на вид директора и его ответы, банк всё равно поедет и посмотрит где же рабочее место директора, даже если адрес место нахождения квартира директора, и приедут, и посмотрят на компьютер директора, и это далеко не единственный такой банк?

А Вы знаете, что если купили "юридический адрес" и с умным видом сказали, что там находитесь, то надо будет объяснить как пройти в свой офис/кабинет и где он вообще находится в черте города?

А Вы знаете, что при обращении на открытие счёта в любой банк, то надо быть готовым к тому, чтобы пояснить откуда у Вас будет доход, с чего он будет?

А Вы знаете, что предпочтение отдаётся производству, например, производство мебели?

А Вы знаете, что контрагенты стран прибалтики под особым контролем ЦБ РФ и как контрагенты, так и сделки с ними под особым контролем ?

А Вы знаете, что снятие с карты наличных денежных средств (нала) фирмы любой суммы со счёта является основанием банка для проверки фирмы, также и дачи сигнала об это Инспекции налоговой службы?

А Вы знаете, что перевод суммы со счёта фирмы более чем 600 000 рублей это обязательная проверка банком Вашей фирмы и дача сигнала об этом в Инспекцию налоговой службы, а также незамедлительное подтверждение основания перевода (счета, договора и пояснения по сделке)?

А Вы знаете, что если Вы являетесь оптовиком и указан основной вид деятельности - продажа пищевых продуктов, то нужно будет указать своих поставщиков?

А Вы знаете, что если Вас учили быть деликатным и ответы даются слишком открыты, то это игра в рулетку, 50 на 50?

А Вы знаете, что если указываете банку при открытии счёта завышенные суммы по проводе по счёту, при этом, не осознавая, говорите, что на счету не останется особо денежных средств, то банк примет данный ответ как отмывание денежных средств, и поставит метку - фирма однодневка?

А Вы знаете, что если фирма желает работать во внешнеэкономической деятельности, то такой фирме отдаётся предпочтение при условии, что фирма-директор сможет объяснить на пальцах схему работы и перевода денег?

А Вы знаете, что если обратитесь в банк на открытие счёта через юристов, у которых есть связь с менеджерами банка по открытию счёта, то это минимизирует преграды по детальному сбору информации по Вам, как клиенту, и способствует быстрейшему ускорению открытия расчётного счёта фирме?

А Вы знаете, что если в ЕГРЮЛ имеется ошибка в информации (пример, неправильно указано сокращённое наименование фирмы или отчество директора или участника, или не правильно указаны доли участников), то это повод отказать в открытии счёта?

А Вы знаете, что если нет Вашей фирмы в ЕГРЮЛ (у налоговой что-то случилось базой, она повисла или временно не работает, не обновились данные, не показывает фирму как зарегистрированною), то это основание отказать в открытии счёта, поскольку банк не может проверить информацию, которую получает через онлайн системы?

А Вы знаете, что если банк отказал Вам в открытии счёта, то можете подать жалобу в ЦБ РФ на действия банка для получения официального ответа о причинах?

А Вы знаете, что банки обязаны проводить идентификацию клиента так, чтобы ЦБ РФ не имел к ним претензии на основании своих распоряжений и Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"?

А Вы знаете, что обязаны предоставить полностью открыто и правдиво информацию о своей фирме?

 

знаю

 

Про директоров кабардинцев не знаем, остальное известно, спасибо

 

Спасибо за статью, через многие преграды сама прошла, а вот о "запретных" регионах нашей страны узнала по секрету от сотрудника банка совсем недавно, думаю очень многим статья будет полезна...
Если честно, это общее помешательство банков меня пугает, т.к. через их фильтр пройдет фирма с купленным адресом и купленным Гендиром (и слава богу), а молодым непуганым ребятам, жаждущим открыть компанию и создавать реальный товар/услугу - могут отказать из-за формального подхода СБ, которая руководствуется инструкциями ЦБ... жалко энтузиастов

 

полностью согласен! при том, что экономическая ситуация наоборот должна банковский сектор мобилизировать, у банков карты в руках и имеются варианты предлагать своим клиентам новые возможности, лучшие условия, но вместо этого из недели в неделю распоряжения как внутри банков, так и под страхом ока высшего регулятора, банки заурядно сектор закрывают для новых потенциально перспективных фирм

эта беда преследует нашу необъятную страну систематически как на уровне отделений, так и на высшем

 

если это не является секретом, от какого банка информация?

 

А Вы знаете, что если обратитесь в банк на открытие счёта через юристов, у которых есть связь с менеджерами банка по открытию счёта, то это минимизирует преграды по детальному сбору информации по Вам, как клиенту, и способствует быстрейшему ускорению открытия расчётного счёта фирме?
Я желаю обратится. К кому?

 

Сбер перед Новым годом отказал в открытии счета из за прописки директора (Ставропольский край).
Сбер отказал в открытии счета из за того что у директора несколько лет назад были проблемы с погашением кредита (в другом банке). Ситуацию давно решили, кредит выплатил. Тем не менее в открытии отказали.

 

Обращайтесь. Сбер. 20тыр.

Отправлено с моего GT-I9082 через Tapatalk

 

Про директоров уроженцев южных регионов это что-то новенькое. Надо запомнить. Про остальное более менее известно.

 

Если не номиналы, то ко мне.
Опыт работами с банками почти пять лет. Налаженное сотрудничество, позволяющее открывать счета ускоренно и без лишних формальностей. Подробности по ссылке в подписи.

 

Reg-order, Америку Вы точно не открыли

Кстати, если учредитель или директор компании имеет прописку Ярославской области, то в ВТБ24 (московские офисы) этой компании откажут в открытии счета.

 

nazar13, почему откажут?

 

а с левой пропиской, тоже 20 т.р.?

 

20 т.р. олинклюзив, или как?

 

С какой еще левой пропиской?!))) Думаю что они ориентируются при проверке на мвдшную базу и левая прописка не пройдет проверку.
Да и в конце концов ни мне ни им эти интимные детали вообще ни к чему.
Вы это как себя видите - типа, внимание чуваки, а сейчас спецпроект - открываем на дира с левой пропиской! После этого анонса, ему никто ничего не откроет.

По ценам
Пока
20т плюс тарифы банка.

Отправлено с моего GT-I9082 через Tapatalk

 

с обычной левой, за 1 т.р. на год))
они может и ориентируются на базу, мне важно, на что ты их соориентируешь, а вообще можно открыть и с левой, но желательно и еще где-нибудь
или за что вообще двадцатка-то?)

 

У тебя несколько неправильное представление о ситуации открытия счетов. По меньшей мере в сбере. Запись стоит на 2 недели вперед из кристально чистых людей и поток только увеличивается. Какой-то разовый клиент с левой пропиской не представляет ни малейшего интереса. Ни у кого нет желания подставляться.

Отправлено с моего GT-I9082 через Tapatalk

 

ясно

--- добавлено, 20 мар 2016, дата оригинального сообщения: 20 мар 2016 ---

 

Romb, внутренний регламент