Обзор Росфинмониторинга о выявленных нарушениях Росфинмониторинг опубликовал любопытный обзор о результатах своей деятельности за 2016 год и первый квартал 2017 года. Речь идёт о выявленных нарушениях и общей тенденции правоприменительной практики (спойлер: всё хорошо). Естественно, что куда интереснее то, что не попало в обзор и вообще в поле зрения Росфинмониторинга. Деятельность Росфинмониторинга сосредоточена в области ПОД/ФТ, т.е. в сфере действия любимого многими 115-ФЗ. Как не сложно догадаться, сильнее всего от ока Росфинмониторинга пострадали банки. Вот список наиболее распространенных нарушений банков: - неисполнение требований об идентификации клиентов, бенефициаров; - нарушения в выявлении, а также в своевременном и достаточном информировании о сомнительных операциях; - ненаправление (несвоевременное направление) результатов проверки клиентов, на чьих счетах были заморожены денежные средства в ходе ПОД/ФТ. Под раздачу, кроме банков, также попадали и предприниматели, которые не знали о требованиях 115-ФЗ при совершении определенных операций (например - беспроцентных займов на сумму более 600 тыс. рублей в пользу физических или юридических лиц). Впрочем, суды, как следует из обзора, часто идут на встречу нарушителям. Так, 8% постановлений Росфинмониторинга о назначении штрафа было отменено, в 23% сумма штрафа была снижена, а еще в 27% штраф был заменен предупреждением. regafaq.ru
Это разве касается всех предпринимателей, а не только перечисленных в законе (например, посредников при продаже недвижимости и т.д.)? Если не затруднит, не приведёте статью Закона 115-ФЗ?
Разобрался с вопросом по поводу обязанности информировать Росфинмониторинг об операциях по предоставлению беспроцентных займов физическим лицам и (или) юридическим лицам, если сумма, на которую они совершены, равна или превышает 600 тыс. руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс. руб., или превышает ее: это абз. 8 пп. 4 ч. 1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ
