Клиентов, которым может грозить отказ в операциях, банки будут искать среди ликвидируемых

В письме от 7 июня 2016 г. N N 014-12-1/4406 ЦБ напомнил банкам о необходимости выявлять среди их клиентов, которым открыты банковские счета, подозрительные операции/движения по счетам, отвечающие признакам, перечисленным в методических рекомендациях ЦБ от 13.04.2016 N 10-МР "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов".

Это, в частности:
- нерегулярные операции на небольшие суммы
- минимальный уставной капитал
- минимальные суммы налогов к уплате, при этом через какое-то время счет начинает активно использоваться для совершения в том числе операций, имеющих запутанный и (или) необычный характер, не имеющих очевидного экономического смысла и (или) очевидной законной цели.
Чтобы пресечь подозрительные операции, ЦБ рекомендует банкам в договорах с клиентами предусматривать условие о возможности блокировки технологии дистанционного доступа к банковскому счету (включая интернет-банкинг).

Для выявления таких юр. лиц ЦБ посоветовал банкам анализировать сведения из источников информации, доступных кредитной организации на законных основаниях, о юр. лицах, прекращенных путем ликвидации или исключения из ЕГРЮЛ по решению регистрирующего органа, и использовать в отношении таких лиц подходы, изложенные в письме Банка России от 21.12.2012 N 176-Т "Об информации ФНС России о ликвидируемых и ликвидированных юридических лицах".
В этом письме ЦБ предлагал использовать свой сервис с данными о ликвидируемых юрлицах, затем сверяться с соответствующим сервисом ФНС. Если выяснится, что юрлицо в стадии ликвидации без образования правопреемника, то банк, среди прочего, должен незамедлительно прекратить операции по счетам такого лица.

http://www.audit-it.ru/news/account/871173.html