Число «Чёрных кредиторов» увеличивается. Банк России за январь—июнь выявил 1890 организаций, не имеющих лицензии ЦБ и осуществляющих нелегальное кредитование («Чёрных кредиторов»), рассказал журналистам директор департамента недобросовестных практик Банка России Валерий Лях. По сравнению с аналогичным периодом год назад, их количество выросло в два раза и уже превысило цифру всего 2017 года — тогда ЦБ выявил 1300 «Чёрных кредиторов». Как отметил Лях, это связано с расширением деятельности самого регулятора в регионах. «Перестройка организационной структуры деятельности Банка России по противодействию недобросовестным практикам, наращивание компетенций и более тесное взаимодействие с региональными органами власти, правоохранительными структурами и общественностью позволили эффективно вести работу по выявлению нелегальных участников финансового рынка», — отметил он. Наиболее частое выявляемое нарушение — незаконное использование названий легальных форм финансовых институтов (например, МФО) в названии организаций без лицензии ЦБ. К примеру, говорит Лях, чёрные кредиторы используют в названиях слова «микрофинансовая компания», «микрокредитная компания», однако в реестре МФО ЦБ организации нет. В январе—июне регулятор инициировал блокировку 1104 сайтов, из которых 182 — сайты лжебанков. «По 208 выявленным нелегальным форекс-дилерам регулятор направил материалы в правоохранительные органы», - сообщил Валерий Лях. С начала 2018 года ЦБ выявил 82 организации с признаками финансовой пирамиды. Из них: > 47 существовало в виде ООО; > 16 было создано как интернет-проекты; > 11 — как потребительские кооперативы; > 5 — потребительские общества; > два ИП; > одно акционерное общество. Кроме того, отметил Лях, заметной тенденцией последнего года стало привлечение средств граждан в финансовые пирамиды, основанные на псевдоинвестициях в криптоактивы. Он добавил, что если в обычных финансовых пирамидах средняя сумма вложенных гражданами средств составляет 30–40 тыс. руб., то в финансовые пирамиды на мнимых инвестициях в криптоактивы средняя сумма в 2,5 раза выше — около 100 тыс. руб. источник: РБК
а я говорил, что огосударствление банковского сектора приведет только к обратному эффекту и росту нелегального банкинга. Это еще они с криптовалютой не познакомились.
