ЦБ продолжает борьбу с обналичкой: под прицелом малый бизнес

Тема в разделе "Новости смежных отраслей права", создана пользователем Mod.Ch., 2 ноя 2018.

  1. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    13.312
    Симпатии:
    20.062
    Адрес:
    Москва
    ЦБ продолжает борьбу с обналичкой: под прицелом малый бизнес

    ЦБ регулярно актуализирует теорию и практику по борьбе с обналичиванием денежных средств, в результате чего страдает как подпольный бизнес, так и вполне себе законный. Недавно мы писали о том, что ЦБ рекомендовал поднять тарифы на перевод денежных средств со счетов субъектов предпринимательства на счета физических лиц.
    Судя по новым требованиям ЦБ, на этот раз больше может достаться уже только одним порядочным предпринимателям. Хотя бы потому, что обнальщики оперативно реагируют на контрмеры, а регулятор достаточно долго анализирует практику и вырабатывает способы противодействия.

    Речь идёт о новом октябрьском письме регулятора, согласно которому были выявлены "новые" схемы с участием автосалонов, магазинов и рынков. Схема заключается в том, что компании, вместо инкассирования, продают кэш заказчикам, которые, в свою очередь, через однодневки и транзит, возвращают сумму первоначальному продавцу налички.
    Впрочем, президент ассоциации «Российские автомобильные дилеры» Олег Мосеев заявил, что о таких случаях хотя ему и известно, именно схемой по обналичиванию это не является и связано с какими-то бытовыми обстоятельствами.

    Письмо ЦБ содержит в себе как описание схемы, так и алгоритмы противодействия ей. Например - приостановку операции, сверку идентификатора устройства, используемого при онлайн-операциях, с идентификаторами других клиентов для установления взаимосвязи и поиска пользователей в стоп-листах. В случае возникновения сомнений, ЦБ рекомендует приостановить дистанционное обслуживание и запросить у клиента подтверждающие документы.

    Стоит отметить, что схемы с участием работающих компаний подразумевают не профильное занятие обналичиванием денежных средств, а своего рода "подработку", когда наряду с обычной хозяйственной деятельностью предприниматели решают, видимо, восполнить выпадающие в результате роста и развития экономики доходы.

    О том, что работающий малый бизнес всё активнее участвует в обналичивании, ЦБ указывал еще в начале года. Теперь же эта практика настолько развилась, что регулятор составил критерии, исходя их которых банки должны пресекать сомнительные операции. Критерии при этом получились слишком расплывчатыми:
    - клиент является представителем малого бизнеса;
    - зарегистрирован после 01 января 2016 года;
    - счёт открыт после 01 января 2017 года;
    - налоговая нагрузка составляет от 2 и менее процентов;
    - наличие ряда видов деятельности (всего указано 133 видов деятельности, связанных с обналичиванием).

    ЦБ решил простимулировать банки, чтобы те активнее искали обнальщиков. Так, после IV квартала 2018 года ЦБ будет следить за объемом транзитных операций в общем объеме сомнительных транзакций. Высокий объем транзитных операций может стать основанием для отзыва лицензии.
    Некоторые эксперты полагают, что эта мера ЦБ ударит по банкам, которые специализируются на обслуживании малого бизнеса. Впрочем, у таких банков, судя по общему тренду, и так невысокие перспективы.

    regafaq.ru
    Последнее редактирование: 2 ноя 2018
  2. Markus

    Markus Завсегдатай

    Регистрация:
    25 мар 2015
    Сообщения:
    1.095
    Симпатии:
    1.036
    ))
  3. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    13.312
    Симпатии:
    20.062
    Адрес:
    Москва
    ну а что) малый бизнес - это потребительские расходы, а там всё плохо
    малый бизнес не нужен. Ну для обнала только)
  4. Solo88

    Solo88 Активный пользователь

    Регистрация:
    12 авг 2017
    Сообщения:
    164
    Симпатии:
    57
    Адрес:
    Москва
    На чтолько они, налоговики и прочая пи-*добратия, жить собираются?
    На одну зарплату, что ли?!
  5. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    13.312
    Симпатии:
    20.062
    Адрес:
    Москва
    ну а как же взятки на весь отдел?)))
  6. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    13.312
    Симпатии:
    20.062
    Адрес:
    Москва
    дзержинский был польским русофобом. Вы поляк?)
  7. amd

    amd Завсегдатай

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    5.328
    Симпатии:
    5.425
    Эк Вы его приложили!!! Других объяснений нет?
  8. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    13.312
    Симпатии:
    20.062
    Адрес:
    Москва
    мне достаточно
  9. amd

    amd Завсегдатай

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    5.328
    Симпатии:
    5.425
    Ну да, самое простое объяснение, оно и самое верное. ))) Вообще-то Ф.Э. Дзержинский по происхождению русский дворянин польского происхождения, тогдашней властью ни разу не обиженный, польским националистом никогда не был, с чего ему бы стать русофобом не совсем понятно.
  10. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    13.312
    Симпатии:
    20.062
    Адрес:
    Москва
    да так же можно рассуждать про массу русских революционеров, которые происходили из хороших семей) чего им жужжало в одном месте? Нет, убивать полезли)
    Goa_dreamer нравится это.
  11. Markus

    Markus Завсегдатай

    Регистрация:
    25 мар 2015
    Сообщения:
    1.095
    Симпатии:
    1.036
    В Интернете много информации, что Ф.Э. Дзержинский был русофобом - вот, например:
    "Правда, Дзержинский, как и многие польские шляхтичи, был ярым русофобом. В 1922 году Феликс Эдмундович вспоминал о своих детских годах: «Еще мальчиком я мечтал о шапке-невидимке и уничтожении всех москалей». Москалями называли русских. Какие интересные мечты были у юного Феликса. Эти детские мечты, которые он воплотил после революции, могли достаться ему от матери, которая действительно была из знатной шляхетской семьи."
    http://albertmaximov.keyforum.ru/viewtopic.php?f=5&t=90
  12. amd

    amd Завсегдатай

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    5.328
    Симпатии:
    5.425
    Я не думаю, что все так просто. Не стоит мерить сегодняшними мерками. Сегодняшним цинизмом и беспринципностью. У многих, возможно большинства, этих людей, были принципы. У красных, у белых... Можно эти принципы одобрять или осуждать, но они были, за них жертвовали свободой, часто жизнью, не говоря о благополучии. Была другая жизнь, другие нравы. Тот же Дзержинский при своей "русофобии" уничтожал противников советской власти невзирая на лица и национальности, вот сторонником независимой Польши вроде бы не был, я не слыхал такого. Поэтому, детские мечты... не знаю какие, но эти он не воплощал. Другое было время, все уничтожали всех, кто не с нами, то, против нас... Русские уничтожали русских, татар, евреев поляков... те, аналогично, уничтожали всех, себе подобных и неподобных. Во время Отечественной войны на стороне Гитлера воевал миллион русских, если верить историкам. Вряд ли они все были русофобами. Были случайные, были продажные, но были и идейные. Идейные не русофобы, а идейные противники советской власти. А был и Антон Иванович Деникин, воевавший с этой властью, а во время войны ездивший по Америке и собиравший деньги на поддержку Красной Армии. И сказавший, главное, Россия жива и у нее есть вождь, а называется он Государь, Председатель или Секретарь, это уже не так важно. Давайте не будем упрощать, простое объяснение не всегда правильно.
  13. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    13.312
    Симпатии:
    20.062
    Адрес:
    Москва
    простое - лучшее) у меня в голове нет ток-шоу, где соловьёвы друг с другом спорят.
    мне достаточно, что дзержинский был поляком, да еще и коммунистом, убивавшим русских)
    Markus нравится это.
  14. amd

    amd Завсегдатай

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    5.328
    Симпатии:
    5.425
    Гитлер изгнал Эйнштейна из Германской академии по причине еврейской физики. Оказалось, физика интернациональна. Промахнулся. И Вы, не промахивайтесь. Поляк Дзержинский или китаец, не имеет никакого значения. Объяснять его деятельность русофобией наивно, возглавляемая им ЧК, давила без разбору по национальностям, принцип отбора был иной.
  15. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    13.312
    Симпатии:
    20.062
    Адрес:
    Москва
    Эйнштейн Третий Рейх не спас бы) да и изгнание Эйнштейна не помешало наработать базу для космической эры, ядерной энергии, компьютеров и т.д.

    Почему не имеет?

    Я не объясняю, просто он русофоб. Я уже сказал, что мне этого достаточно.

    Но пострадало больше всего русских, это и есть критерий)
    Markus нравится это.
  16. amd

    amd Завсегдатай

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    5.328
    Симпатии:
    5.425
    Если я Вас верно понял, поляк, это тоже отягчающее обстоятельство, как и коммунист? Довольно неожиданное для интеллектуала суждение. Если бы он был русским при прочих равных, Ваше отношение к нему бы изменилось? Или он бы действовал иначе? В том, что он был поляком, нет ни его личной вины, ни его личной заслуги, а вот коммунистом, это сознательный выбор. И тут надо учитывать, что такое идея, идеология. Коммунизм был своего рода религией, со своими догмами, со своими фанатиками, как любая религия. Французские католики тысячами убивали французских протестантов отнюдь не по национальному принципу, русские люди живьем жгли других русских людей за то, что те крестились двумя перстами, а не тремя, подобных примеров в истории множество. Касаемо предполагаемой Вами русофобии, я полагаю, что все народы России пострадали примерно в одинаковой мере, а что русских в абсолютном выражении было больше всех, это не удивительно, это не в силу какой-то специальной фобии, просто русские составляли абсолютное большинство населения. И не надо забывать, что лично Дзержинский кажется никого не убил, убивали по его приказу люди на местах, которые в силу тех же причин в большинстве своем тоже были русскими.
  17. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    13.312
    Симпатии:
    20.062
    Адрес:
    Москва
    Боже упаси меня быть интеллектуалом, я простой разнорабочий, не люблю коммунистов.

    Коммунизм был и остается инструментом иностранной инспирации. Религия это или нет значения не имеет)

    Нация - продукт модерна. Не было тогда никакого особого национального принципа просто исторически.

    но все народы меня не волнуют так сильно, как русские))

    вот злодеи-то! большинство составляют( что же делать-то в этим(

    да какая разница, он же был польским коммунистом)) ехал бы к братьям в Краков революцию делать.

    потому что советская власть - это союз деревенских дураков и "революционеров" с выдуманными биографиями и зарубежными квартирами.
    Markus нравится это.
  18. Markus

    Markus Завсегдатай

    Регистрация:
    25 мар 2015
    Сообщения:
    1.095
    Симпатии:
    1.036
    Я тоже, в принципе, считаю, что "социалистическую революцию" нам успешно устроили геополитические конкуренты, а верхушка ЦК ВКП (б) была их агентами. Многие из руководителей большевиков были явными русофобами, да что говорить - даже Карл Марка был в этом заметен. Но вот как быть с товарищем Сталиным - он, как бы выбивается из этого ряда "революционеров" - что скажете про него? А про русских писателей, симпатизировавших революционеров, - например, Лев Толстой и т.д. - они, как раз интеллектуалы, как правило, русские, но при этом морально поддерживали силы, которые явно были антирусские и даже антинародные (народ для них был массой, объектом, который они использовали в своей политической игре) - что скажете - что те тоже дураки и искренне заблуждались?
    Последнее редактирование: 3 ноя 2018
  19. amd

    amd Завсегдатай

    Регистрация:
    15 апр 2013
    Сообщения:
    5.328
    Симпатии:
    5.425
    Я устроил? Про Дзержинского? Про поляков? Про русофобию? Это все я? Часовню тоже я развалил?(С)

    Тут такое часто бывает, привыкайте))))
  20. Mod.Ch.

    Mod.Ch. попить вынеси

    Регистрация:
    6 дек 2013
    Сообщения:
    13.312
    Симпатии:
    20.062
    Адрес:
    Москва
    чем? Товарищ Джугашвили был бакинским мафиози, которого сделали главой огромной страны. Сколько бы хорошего он ни сделал, кровь есть кровь. Да и если по делам судить, где сталинские решения, а где - не его? У них, коммунистов, оболганные биографии и тёмное прошлое, вплоть до Горбочёва, который первый еще как-то был похож на человека (неважно какого), а не на инопланетное существо.

    Быть хорошим художником не значит быть умным художником)) талантливые болваны типа Сартра и Ролана до конца восхищались революцией, Сталиным и т.д. Один Селин съездил, посмотрел на это и стал антикоммунистом)
    Markus нравится это.

Поделиться этой страницей