Банк несет ответственность за непроведение проверки реквизитов получателя платежа

Банк несет ответственность за непроведение проверки реквизитов получателя платежа (Постановление АС МО от 04 сентября 2023 года по делу А40-216120/22). (https://ras.arbitr.ru/Document/Pdf/...А40-216120-2022__20230904.pdf?isAddStamp=True)

⚔️ Истец обратился в суд с требованием о взыскании с банка убытков, указывая на то, что контроль значений реквизитов распоряжений, установление соответствия реквизитов распоряжения, как основания для выполнения распоряжения – это прямая обязанность банка, которую в настоящем случае не исполнил банк плательщика.

Судами двух инстанций в удовлетворении иска отказано.

Суды пришли к выводу о том, что банк не был обязан сверять ИНН получателя платежа (клиента банка) с ИНН получателя платежа, указанного в платежных поручениях; исполняя спорное платежное поручение, банк действовал в соответствии с положениями действующего законодательства и внутренними правилами банка; оснований для проверки иных реквизитов получателя платежа, кроме наименования и номера расчетного счета, которые полностью совпадали с теми данными, которыми располагает банк, у ответчика не имелось.

Суд кассационной инстанции судебные акты отменил, направив дело на новое рассмотрение.

Свою позицию суд округа аргументировал следующим образом.

(1) Обязанностью банка по договору банковского счета является исполнение надлежащим образом распоряжения клиента по переводу денежных средств на банковский счет получателя средств, в том числе в ином банке;

(2) Таким образом, на банк возложена обязанность по установлению процедуры контроля значений реквизитов распоряжения для исполнения банком плательщиком обязанности по переводу находящихся на банковском счете клиента денежных средств на банковский счет получателя средств, в том числе в ином банке;

(3) Следовательно, банк, принявший к исполнению платежное поручение о переводе денежных средств юридическому лицу с определенным ИНН, обязан совершить операцию по переводу денежных средств по распоряжению плательщика именно этому юридическому лицу, либо указать плательщику на несоответствие платежного поручения установленным требованиям.
https://t.me/arbitrationpractice/2279

 

ну, это все же увы частный случай по конкретному делу, не удивлюсь, если есть аналогичные дела и решения суда иное.

 

Кассация, однако)