Указание ЦБ №3186-У от 31.01.2014 14.03.2014

Указание ЦБ №3186-У от 31.01.2014
14.03.2014

Указание ЦБ РФ от 31.01.2014 №3186-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 г. №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» зарегистрировано в Минюсте РФ 06.03.2014 №31531.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ
от 31 января 2014 г. N 3186-У

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 2 МАРТА 2012 ГОДА N 375-П
"О ТРЕБОВАНИЯХ К ПРАВИЛАМ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ КРЕДИТНОЙ
ОРГАНИЗАЦИИ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ
(ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"
6.2. Факторами по отдельности или по совокупности, влияющими на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) на основании абзаца второго пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона, могут являться:
а) юридическое лицо имеет размер уставного капитала равный или незначительно превышающий минимальный размер уставного капитала, установленный законом;
б) с даты регистрации юридического лица прошло менее шести месяцев, при этом юридическое лицо в рамках представления информации о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с данной кредитной организацией указало в качестве таковых осуществление сделок, связанных с проведением операций с денежными средствами в наличной форме и (или) международных расчетов, содержащих признаки, указанные в приложении к настоящему Положению, либо признаки, указывающие на необычный характер сделки, установленные кредитной организацией самостоятельно;
в) в качестве адреса (места нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица - иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности) указан адрес, в отношении которого имеется информация Федеральной налоговой службы о расположении по такому адресу также иных юридических лиц. В целях получения указанной информации кредитная организация использует ресурс "Адреса массовой регистрации (адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами)", размещенный на официальном сайте Федеральной налоговой службы в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";
г) отсутствие постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности, по месту нахождения, сведения о котором содержатся в едином государственном реестре юридических лиц;
д) одно и то же физическое лицо является учредителем (участником) юридического лица, его руководителем и (или) осуществляет ведение бухгалтерского учета такого юридического лица;
е) в отношении резидента имеется информация Банка России о том, что перед ним выявлено наличие задолженности нерезидентов по контрактам, по которым указанным резидентом были закрыты паспорта сделок в связи с их переводом на обслуживание в другой уполномоченный банк и в дальнейшем ни в одном из уполномоченных банков эти паспорта сделок не были открыты либо паспорта сделок были закрыты уполномоченным банком самостоятельно по истечении 180 календарных дней после истечения срока действия контракта (в случае намерения резидента заключить договор банковского счета в целях осуществления операций в рамках исполнения обязательств по внешнеторговым договорам (контрактам);
ж) кредитной организацией в отношении физического или юридического лица ранее принималось решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо решение о расторжении договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом;
з) сведения о лице содержатся в Перечне организаций и физических лиц;
и) в отношении лица имеется решение межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;
к) иные факторы, самостоятельно определяемые кредитной организацией.

О проекте указания писали ранее – ссылка http://115fz.ru/cb-podgotovil-izmeneniya-v-polozhenie-375p/

Предлагаем ознакомится с Указанием ЦБ №3186-У от 31.01.2014, перейдя по ссылке https://drive.google.com/file/d/0B03uvh8-JarVdGNwN3JfbmJfTlE/edit?usp=sharing

 

А это что за зверь?..

В этой редакции, в принципе, нормально, так как проверка - фигня обычно во вменяемом банке.

 

Вот только с такими и приходится работать.

 

вот этот пункт бомба, означающий что всё зависит от желание самого банка...остальные пункты дублируют и так известный, негласный перечень выявления фиктивных фирм

 

Седня из Альфы прислали)

Для кого-то может быть станет новостью, а для кого уже известным фактом то, что Банком России был принят Указ №3179-У об ужесточении требований к предоставляемому клиентом пакету документов на открытие счета. Хотим сразу сказать вам о том, что в ближайший месяц Альфа Банк не будет требовать от клиентов новый пакет. Работать будет по старой налаженной схеме.
Но для того, чтобы все вы были в курсе, список необходимых в будущем документов прилагаем для ознакомления. Хотим также сказать, что это будет касаться каждого банка без исключений.
Приложение № 1 к Банковским правилам дополнено следующими документами:
(для юридических лиц)
· Документы, подтверждающие сведения о присутствии по своему местонахождению и фактическому нахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, который имеет право действовать от имени юридического лица без доверенности
· Справка о внесенном уставном капитале
· Документы о финансовом положении
· Аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждается достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ
· Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, в бюджет и внебюджетные фонды

(для индивидуальных предпринимателей)
· Документ, подтверждающий выбор системы налогообложения для ведения предпринимательской деятельности
· Документы о финансовом положении
· Аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждается достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ
· Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, в бюджет и внебюджетные фонды

Приложение № 2
· Сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на текущую дату
· Последнее аудиторское заключение

Приложение № 3
· Документ, подтверждающий адрес представительства (филиала) иностранного юридического лица на территории Российской Федерации
· Сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на текущую дату
· Последнее аудиторское заключение
· Документы о финансовом положении

Обращаем внимание, что согласно Информационному письму от 25.03.2014 № 55И/07 "Об исполнении требований Указания Банка России №3179-У» отсутствие или невозможность оперативного предоставления данных документов не является основание для отказа в заключении договора банковского счета, приема на обслуживание до момента принятия новой редакции Правилосуществления ОАО «АЛЬФА-БАНК» внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденных Приказом от 19.03.2014 № 302 (далее - "Правила").

 

НаЕбулина наверное икает

 

Блин, были 3 месячные фирмы в почете, теперь 6 месяцев ждать.....

 

По Фрейду...

 

ПЕЧАЛЬКА

 

Сейчас у всех принтеры с системниками резко до 20 000 подорожают.)))

 

не поможет)
есть оценщик, обращайтесь)

 

етить... ну и дебилы. т.е. любые конторы, зарегистрированные в БЦ -- однодневки лошарские?

да вы что -- правда? как же млять я 14 лет-то работаю, один....

 

А ты не выеживайся, БЦ, панимаишь... Живи как все, в собачьей будке, и будет тебе щастье, никто тебя не тронет.))))
Что характерно, если в 61 постановлении речь шла об адресе "большого количества иных юридических лиц, в отношении всех или значительной части которых имеются сведения о том, что связь с ними по этому адресу невозможна", что уже само по себе я посчитал верхом неопределенности и идиотизма, то, как оказалось, предела совершенству нет. Теперь просто наличие в данном адресе иного ЮЛ, даже если связь с ним и есть, является основанием для отказа в банковском обслуживании.
Прошу к столу-вскипело!(с)

Да ты злостный рецидивист, однако! Придется нанять жену директором, а детей булгахтерами. Иначе закроют.

 

Прикольная новость :о)
Получается, что самый лучший сервис по юрадресам у МИФНС N 46
И дёшево и массовости никакой

 

Medbrat-tm, только яндекс-карты гарантий не даёт, упырь паршивый ;)

 

Даешь, каждой фирме по отдельно стоящему зданию!)))