Отключу! Продолжение следует... "ЦБ рекомендует своим поднадзорным отключать интернет-банк компаниям, которые начинают активно проводить операции по счетам после долгого перерыва". Знакомо? Создали себе фирму пару лет назад? Сегодня другое время, с точки зрения ЦБ, ты уже опоздал, ты какая-то подозрительная фирма. Хотя это не укладывается никак в голове. Почему компания должна постоянно проводить деньги по счёту? А если фирма на время просто напросто в переходном периоде, ищёт большой заказ, ищёт крупного заказчика? ЦБ рекомендует банкам обратить особое внимание на подозрительные операции компаний и отказать им в дистанционном доступе к счетам, следует из методических рекомендаций, опубликованных в среду в «Вестнике Банка России». Некоторые банки работают с компаниями, по счетам которых в течение продолжительного времени (в среднем три месяца "и это продолжительное время???") операции не проводятся либо проводятся в незначительных суммах. Позже эти счета начинают активно использоваться для операций, имеющих запутанный, необычный характер, не имеющих очевидного экономического смысла. Такие операции могут совершаться для вывода капитала, обналичивания и ухода от налогов, транзита, а также для «финансовой поддержки коррупции и других противозаконных целей», пишет регулятор. Эти счета – до того как они начинают активно использоваться – объединяет ряд признаков: списание не более 3 млн руб. в месяц, нерегулярный характер операций, минимальная (не более 0,5%) доля налоговых платежей. Клиенты, открывшие такие счета, как правило, имеют минимальный уставный капитал, учредителя, руководителя и бухгалтера в одном лице, прописаны по адресу массовой регистрации юрлиц, а представитель компании постоянно отсутствует по адресу в ЕГРЮЛ, перечисляет ЦБ. ЦБ рекомендует банкам включить в договоры с компаниями условие, по которому они смогут приостановить услугу дистанционного обслуживания, включая интернет-банкинг. Подключить его обратно можно, если руководитель компании лично придёт в банк или если компания обновит идентификационные сведения и налоговые документы (данные по уплате НДФЛ за последний отчетный период и др.). Клиенту придется объяснить, почему он начал активно использовать данный счет и подтвердить это договорами. В последнее время банки выявляют сомнительных клиентов, особенность которых – так называемый спящий режим, говорит начальник службы финансового мониторинга Бинбанка Дина Багатова: в течение нескольких месяцев после открытия счета они операции не проводят либо проводят в незначительных объемах, а потом банк выявляет, что клиент начал проводить операции, обладающие признаками сомнительных. Когда банк замечает странные операции и отключает интернет-банк, клиенты, как правило, жалуются в ЦБ (и ждать ответ месяц? да ладно вам врать уже), поэтому многие банки не рискуют без весомых доказательств отказывать в дистанционном обслуживании (), говорит финансист, проводящий сомнительные операции, а теперь ЦБ дал банкам рекомендации, на которые они могут ссылаться. Пострадать могут и добросовестные клиенты, отмечает он. Недобросовестный игрок открывает пул компаний, которые долго не осуществляют операции, по мере необходимости они вводятся в действие, описывает начальник управления финансового мониторинга Локо-банка Игорь Дремин (). Вопрос не в том, каким инструментом он будет пользоваться: в части интернета ЦБ рекомендует отключать от дистанционного банковского обслуживания, а в части бумажных платежек – отказывать проводить такие платежи. «Суть сводится к тому, что неидентифицированные клиенты не должны обслуживаться, пока не придут в банк и не принесут документы», – заключает Дремин. "Как это делается Клиенты, проводящие сомнительные операции, как правило, открывают множество счетов на разные компании-пустышки, рассказывает финансист, занимающийся такого рода операциями. В банк один раз приводится номинальный руководитель компании, на него получают необходимые ключи для дистанционного обслуживания, а затем все операции осуществляются по доверенности удаленно, через интернет-банк, продолжает он." (раскрыта главная тайна, но обратите внимание, об этом начали говорить публично!!!) http://www.vedomosti.ru/finance/art...-otklyuchat-nekotorie-kompanii-internet-banka __________________________________________________________________ А когда у нас начало работы по организации было экономически выгодным? Взял миллиардный подряд = ЦБ запрещает...это оооочень подозрительно!!! Нельзя... Взял подряд на коттедж, выгода в 10 тысяч за неделю работ = ЦБ запрещает...это оооочень подозрительно!!! Нельзя... Взять хороший подряд подразумевает направленную работу не один месяц... ЦБ совсем запуталось в своих требованиях и видно, абсолютно оторвано от мира. Куда уж нам, простым смертным, они же ведут расчёты с восемью, десятью, двадцатью нулями, а тут какие-то подозрительные маленькие, копеечные проводки...Закрыть! Лично директор компании должен в банк пойти и снять блок счёта? Серьёзно? А когда же банки этого не требовали? И ещё много вопросительных знаков... Уже сколько времени, сколько лет, что даже нотариальная доверенность это подозрение к клиенту...Фальш они говорят... Подтверждать свои операции путём передачи лично директором фирмы документов в банк, которые указывают на легальность сделки, к большому сожалению, всюду требуется. Под тяжёлую лапу ЦБ попали не только там какие-то фирмы однодневки, а и обычные фирмы, открытые специально для проектов, которые требуют времени, чтобы этот самый проект реализовать и заработать! Вопрос о главном! Почему всех подводят под одну гребёнку??? Почему ЦБ позволяет себе приравнивать всех под одну колею? Почему политизированная борьба с фирмами однодневками касается рядовых предпринимателей? Почему рядовых предпринимателей буквально заставляют отстаивать свои права через судебные разбирательства, чтобы отстаивать свои же права? Почему выдвинуты условия и требования к обязательному исполнению?
