Чёрные списки ЦБ

Центробанк инициировал масштабные банковские проверки
Центробанк России дал распоряжение банкам по всей стране провести проверку 25 000 организаций. Цель проверки - выявление любых признаков фиктивных организаций.

По информации нашего источника в банковской сфере, ЦБ РФ в оперативном порядке принял решение о проведении масштабной банковской проверки. В случае если в рамках проверки будут выявлены хоть какие-то признаки того, что счета принадлежат фиктивным организациям, дана команда такие счета закрывать без суда и следствия. Кроме того, на время проверки банк будет иметь право приостановить обслуживание этих счетов.

В список, который есть в распоряжении ПРОВЭД, внесли 25 тысяч ИНН организаций разных регионов страны. Как нам рассказал наш источник в одном из петербургских банков, некоторые финансовые учреждения уже начали блокировать счета, и только за один день количество таких заблокированных счетов исчисляется тысячами. При этом, по словам нашего источника, остатки по счетам автоматически становятся недоступными, и уже сейчас у некоторых организаций десятки миллионов выведены из игры. На вопрос, что произойдёт, если в результате проверки со стороны банка будут какие-то претензии, нам ответили, что, скорее всего, все суммы со счетов будут переведены на корреспондентские счета ЦБ РФ, у которого потом и придётся просить возврата сумм, в том числе, и в судебном порядке.

Оригинал статьи и список организаций, попадающих под проверку
http://ved-services.com/blackorganization

 

За что купил... сказали, что это на обнальные конторы в первую очередь пойдет.

--- добавлено, 11 дек 2015, дата оригинального сообщения: 11 дек 2015 ---

Кстати Альфа несколько дней назад начала счета блочить активно.

 

ЦБ представил банкам очередной перечень рекомендаций по борьбе с "обнальными" клиентами. На этот раз к их числу отнесли целый сегмент реального бизнеса, занимающийся, как оказалось, торговлей не только товарами, но и неучтенной наличностью. ЦБ потребовал от банков усилить контроль за ними. Полностью исполнить рекомендации ЦБ у банков законной возможности нет, а значит, исполнение их будет формальным, считают эксперты.

Новые методические рекомендации "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов" за номером 35-МР опубликованы вчера в "Вестнике Банка России". В них ЦБ описывает обнальную схему, используемую розничными предприятиями, торгующими за наличные продтоварами, стройматериалами, автомобилями, легкими автотранспортными средствами и т. д. Суть ее проста: торговец не зачисляет выручку на банковский счет, а продает ее заказчикам, которые взамен совершают перечисление безналичных средств на банковский счет торговца через многочисленные транзитные операции. Как правило, оплата идет за услуги, не требующие уплаты НДС,— по агентским договорам, договорам займа, цессии и т. д.
Для перекрытия схемы ЦБ рекомендует банкам вычислять тех, кто не вносит выручку на счета или вносит "символически" и при этом более одного раза в неделю получает безналичные средства. Среди мер реагирования — информирование Росфинмониторинга, запрос у клиентов множества подтверждающих документов, их анализ. Так, например, от банков требуется запрашивать у клиентов обоснование безналичных зачислений, информацию о размере выручки и соотносить ее с видом бизнеса клиента, а также подтверждать внесение всей выручки на счета в других банках. При отказе клиента отчитаться рекомендуется отказывать в проведении операции или закрывать счета. Аналогичные меры рекомендуется применять к фирмам, с чьих счетов уходили безналичные средства в пользу торговцев.
О том, что незаконное обналичивание из платежных терминалов перешло в "серую инкассацию", "Ъ" сообщал 24 сентября. Сейчас, очевидно, схема разрослась до таких размеров, когда одна лишь борьба с транзитом в ней уже неэффективна, и потребовались точечные меры, считают эксперты. Впрочем, в ЦБ объем обналичивания в розничной торговле вчера не раскрыли.
Хотя 35-МР носит рекомендательный характер, оно по традиции воспринимается банкирами как прямое указание к действию. При этом от масштаба жесткого контроля за растущим числом клиентов банкиры, мягко говоря, пришли в уныние. Если раньше ЦБ указывал на конкретные сектора, например компании, торгующие со странами Таможенного союза, или на платежных агентов, то теперь под подозрение попадает практически весь малый бизнес, указывает глава отдела ПОД/ФТ банка из топ-10. "Я могу с уверенностью сказать, что по-хорошему придраться найдется к чему у любой компании, какой бы прозрачной она ни была",— отмечает он. Банки оказались в ситуации, когда закрывать глаза на это они уже не смогут, а будут вынуждены отказывать таким клиентам в обслуживании. "Это убьет весь малый бизнес",— уверяет он. "Похоже, нас хотят сделать налоговыми инспекторами и аудиторами розничных магазинов",— добавляет сотрудник отдела ПОД/ФТ другого банка из топ-10. "Это все равно, что стрелять из пушки по воробьям! — возмущается один из собеседников "Ъ" в крупном банке.— У нас нет специальных налоговых консультантов, аудиторов, чтобы анализировать весь этот гигантский объем информации, сопоставлять объемы выручки и зачислений, а повышать людям с растущей нагрузкой зарплату приходится из собственных средств".
В условиях, когда расставаться с огромным числом клиентов банки не готовы, вся эта работа сведется к формальному выполнению требований ЦБ, считают они. "К примеру, ЦБ требует запрашивать у клиента выписку о зачислении наличных на счет в другом банке,— рассуждает один из них.— С учетом уровня достижений современной техники любая компания сама напечатает такую выписку и принесет ее нам, а проверить ее подлинность законным способом мы не можем из-за закона о банковской тайне".
В ЦБ вчера не ответили на вопрос "Ъ", готовы ли там подумать над изменениями закона, которые позволили бы банкам обмениваться клиентской информацией. "В таком случае банки сильно рискуют, даже собрав весь этот непроверенный пакет документов, нарваться на негативный акт проверки от ЦБ, где будет указано, что банк формально подошел к своим обязанностям в ПОД/ФТ",— заключает банкир.
Полностью перекрыть схему обналичивания через серую инкассацию, усилив банковский контроль, скорее всего, не удастся, отмечают собеседники "Ъ". "По сути, сейчас создаются условия, когда компаниям, желающим торговать наличностью, придется существенно усложнить процедуру учета собственного серого бизнеса, нанять дополнительных аналитиков для "безупречной" отчетности, завести дополнительную кассу для черной наличности, следить за совпадением отчетности в банк и налоговикам и т. д.,— поясняет член экспертного совета Института финансового планирования Алексей Гусев.— Те, кто в этом бизнесе заинтересован, просто поднимут ценник".
Ольга Шестопал
Подробнее: http://www.kommersant.ru/doc/2873484

 

Интересно, а практика судебная есть по этому вопросу?

 

БИКОшечка, а мы нисколько и не сомневаемся. Вы в разных комнатах квартиры переписываетесь

 

БИКОшечка, т.е. на работе всё под контролём