Затребовали бух.отчетность в банке - правомерно или нет?

Фирма работала всего год.
Нормально вела бизнес, предоставляла в банк, где счет, копии договоров и анкеты выгодоприобретателей.
Ну если надо, конечно.
Адрес свой, красивый, где они сидят реально.
Директор свой, он же хозяин бизнеса, две машины и квартира премиум-класса.

Вдруг новый управляющий доп.офисом.
Бац - всю отчетность принесите за прошлый год, все проводки покажите, все тайны откройте.
Прям надо-надо, а то ...

Чего в реале хотят-то? Денег на счету мизер, не сезон.
Посоветовал ему счет закрыть от греха подальше.
Или есть иные мнения?

 

САБУР, и я о том же...

 

Месяц назад вышли новые указания ЦБ.
Теперь кучу доков требуют! Вплоть до того, что просят предоставить информацию негого рейтинга из интернета!

Банки сами в ####. Вечером из дома сделаю скан списка тех доков которые требуют.
Сам столкнулся с этим на прошлой неделе... И это при том, что я уже 10 лет клиент этого банка.

 

типа того. простите за качество, фото клиента. но так да, у многих просили, с весны началось. они переписывают это все прямо из инструкции ЦБ или вроде того, у всех банков как под копирку.

 

Вот именно. Я именно про это и говорил. Теперь во всех банках так будет... Пока этот идеотизм не отменят...

 

В общем те кто издал этот указ - Пидорасы.

 

вот этот документ:

"Положение об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 19.08.2004 N 262-П) (ред. от 21.01.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 06.09.2004 N 6005)
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_160298/

в новой редакции от 21.01.14 в той части, где

СВЕДЕНИЯ (ДОКУМЕНТЫ),
ПОЛУЧАЕМЫЕ В ЦЕЛЯХ ИДЕНТИФИКАЦИИ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ
И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ

весь наш список и находится.

 

Зря ты, Андрей, неразобравшись посоветовал клиенту закрыть счет!

 

ну пойдут они открываться в другой банк - а там такие же требования...

 

Вот именно!

 

мАлина, пусть закроет - найду я ему банк подружественней.

 

И смысл? Лишние траты на открытие расчетного счета да и тебе надо будет ему оплатить.
Сейчас при открытии счета просят отчетность, если организация на УСН, то уведомление о применении УСН, опять же не стоит забывать письмо о деловой репутации.

 

У нас открвавают по заявлению (где стоит штамп о принятии ИФНС) о получении справки о задолженности... А позже клиент обязан предоставить и саму справку. Отчетность, если сдавалась, то какие проблемы

--- добавлено, 28 июл 2014 ---

а письмо о репутации банка сама составляю)))

--- добавлено, 28 июл 2014 ---

Чего искать-то)) когда есть Адмиралтейский

--- добавлено, 28 июл 2014 ---

А если фирма свежак, то собственно ни каких справок и ни каких бухгалтерских балансов за отчетный период)

 

Рекомендую опробовать Сбер. Мне понравилось.

 

вот ещё как пример:

Уважаемый Клиент!

Во исполнение требований Федерального Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положения от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Просим Вас предоставить в Банк следующие документы:


1. Анкету клиента – Юридического лица, предоставляемая Анкета должна быть заверена подписью руководителя, а так же печатью организации.

2.

· копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате);

· копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);

· копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;

· справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.

· Сведения о Бенефициарном владельце.

3. Предоставить следующие сведения:

· сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию;

· сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;

· данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств).

Приложение:

1. Анкета клиента – Юридического лица.

 

Mery, это что-за банк?
Первый раз слышу об аудиторском заключении и о рейтинге в МРА

 

см. пост № 5)))))) А на приписку (две звездочки) мало кто внимание обращает, а там написано - предоставляется при наличии)))

 

bmw, нервы трепать не будете при открытии? Я второй инфаркт не переживу :(